Превращение 20 000 фунтов стерлингов в 11 938 фунтов стерлингов в год – или 994 фунтов стерлингов в месяц – в пассивный доход может показаться амбициозным. И хотя это непросто, на фондовом рынке это абсолютно возможно.

Владение акциями компаний, которые распределяют свою прибыль в виде дивидендов, может стать отличным способом заработать дополнительные деньги. И одна из лучших демонстраций этого принадлежит Уоррену Баффету.

Уоррен Баффет и Coca-Cola

В 1994 году инвестиционная машина великого человека Беркшир Хэтэуэй владел 400 млн акций в Кока-Кола (NYSE:KO) с рыночной стоимостью $1,3 млрд. В 2024 году эта инвестиция принесла дивиденды в размере $776 млн (до уплаты налогов).

Это почти 60% первоначально вложенных Баффетом денег. Другими словами, это эквивалентно заработку 11 938 фунтов стерлингов при инвестициях в 20 000 фунтов стерлингов – и ежегодные выплаты продолжают расти.

Самым впечатляющим, на мой взгляд, является то, что Berkshire не использовала полученные деньги для покупки дополнительных акций Coca-Cola. Дивиденды выросли сами собой.

Баффет – опытный инвестор, но данный конкретный пример лишь частично об этом. Речь также идет о ценности ожидания, терпения и долгосрочного хранения акций.

Находим подходящие акции

Успех Баффета стал результатом того, что Coca-Cola смогла ежегодно увеличивать свои дивиденды. Но инвесторам следует отметить, что темпы роста за последние 10 лет замедлились.

Дивиденды Coca-Cola на акцию, 2004–2024 гг.

Создано в TradingView

С 2014 года рост дивидендов компании обычно составлял от 2% до 6%. Но в период с 2004 по 2014 год они находились в диапазоне 7–11%.

Это имеет значение для любого, кто начинает работу сегодня. И хотя я думаю, что многие инвесторы недооценивают перспективы Coca-Cola, я подозреваю, что возвращение к росту дивидендов на 10% маловероятно.

В результате я бы поискал в другом месте акции, которые могут увеличить дивиденды в течение следующих 30 лет. И наиболее очевидным кандидатом для меня является член партии ФТС 100 .

Диагео

Диагео (LSE:DGE) в настоящий момент сталкивается с множеством проблем. К ним относятся слабые макроэкономические условия на некоторых рынках и возможность введения торговых тарифов в США.

В результате акции торгуются с необычно высокой дивидендной доходностью. Впервые примерно с 2015 года инвесторы, покупающие акции сегодня, начинают с доходности в 3,3%.

Дивидендная доходность Diageo за 2014–2024 гг.

Создано в TradingView

Далее речь идет о росте: чтобы соответствовать результату Баффета, дивиденды Diageo должны расти на 10% в год в течение 30 лет. Это серьезная задача, но компания находится в сильной конкурентной позиции.

Вкусы потребителей могут меняться, но масштаб Diageo означает, что она может совершать приобретения, чтобы оставаться в тренде. До сих пор это было ключом к успеху, и я думаю, что это долгосрочное преимущество.

Рост дивидендов

Как говорит Баффет, лучшие компании — это те, которые могут увеличить свои доходы (и дивиденды) без необходимости увеличения денежных средств. Отличный пример – Coca-Cola.

Я думаю, что у Diageo похожий бизнес. А поскольку акции необычайно дешевы, я постараюсь увеличить свою долю в ноябре.