После десятилетий работы на фондовом рынке миллиардер Уоррен Баффет продолжает демонстрировать, как разумный, но простой подход к инвестированию может помочь людям построить богатство.

В этом году Баффетт не сидел сложа руки. Одним из заметных шагов стало сокращение размера доли его компании в Яблоко (NASDAQ: AAPL).

Вот несколько шагов Уоррена Баффета, которые я ожидаю предпринять в 2025 году, когда дело дойдет до управления собственным портфелем.

Не игнорируя очевидное

Иногда отличная идея скрывается на виду.

Баффетт заработал десятки миллиардов фунтов благодаря своей доле в Apple. Но десять лет назад он не владел ни одной акцией технологической компании, хотя она уже была очень авторитетной и успешной.

Тот факт, что компания хорошо известна и многие люди уже считают ее хорошей инвестиционной идеей, не обязательно означает, что уже слишком поздно присоединиться к ней.

Фокус на бизнес-модели

Баффету нравится хорошее управление, но при инвестировании он на него не полагается. Как долгосрочный инвестор, он понимает, что руководство со временем меняется – и не всегда в лучшую сторону.

При инвестировании Баффетт действительно фокусируется на том, насколько мощной является бизнес-модель компании. Например, на какой большой рынок она может ориентироваться и какое конкурентное преимущество или «ров» может помочь ей выделиться среди конкурентов при этом?

Опять же, Apple является хорошим примером. Спрос на телефоны и технологические продукты огромен, и Apple создала конкурентные преимущества, начиная от большой установленной базы пользователей и заканчивая запатентованными технологиями.

Использование денег, чтобы заработать больше денег

Apple выплачивает дивиденды таким акционерам, как Уоррен Баффет, как и многие другие его инвестиции.

Фактически, его фирма ежегодно зарабатывает миллиарды фунтов в виде дивидендов. Вместо того, чтобы использовать эти средства для выплаты дивидендов своим акционерам, компания реинвестирует их. Это известно как компаундирование.

Баффетт сравнивает этот процесс с катанием снежного кома вниз по склону. По ходу дела он собирает больше снега, который, в свою очередь, собирает еще больше снега. Со временем это может привести к экспоненциальному росту.

Придерживаться того, что вы знаете

Баффет первым признал, что у него есть опыт в некоторых отраслях, например в страховании, но нет в других.

Придерживаясь своего «круг компетенции », он стремится повысить свои шансы на успех на фондовом рынке. Я сделаю то же самое в 2025 году.

Управление рисками

Баффет говорит, что первое правило инвестирования — не терять деньги, а второе правило — никогда не забывать первое.

Конечно, легче сказать, чем сделать, но здесь делается важный вывод о рисках и выгодах. Легко сосредоточиться на потенциальных выгодах, таких как огромная прибыль, которую Баффет получил благодаря стремительному росту цен на акции Apple. Но также важно уделять должное внимание рискам.

Успех Apple означал, что она стала доминировать в портфеле Уоррена Баффета. Сокращение его доли улучшило его диверсификацию. Это помогает снизить потенциальное воздействие на него таких рисков, как то, что более дешевые телефонные компании съедят долю рынка Apple.

Диверсификация — это простой, но важный инструмент управления рисками, который я планирую использовать в 2025 году и в дальнейшем.