Национальный банк запретил банкам дискриминировать политически значимых лиц при осуществлении финансового мониторинга и смягчил отдельные нормы такого мониторинга.

Об этом говорится в уведомлении НБУ.

Отмечается, что ранее вопросы применения риск-ориентированного подхода банков к «политически значимым лицам» (Politically Exposed Persons, РЭРs) содержались в рекомендательных письмах Нацбанка. Теперь регулятор закрепил свои рекомендации постановлением от 15 июня 2023 г. № 74 «О внесении изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга», вступившее в силу 17 июня 2023 года.

«Банки должны отойти от формального подхода к установлению уровня риска РЕРs. В каждом отдельном случае присвоение банком любого уровня риска PEPs должно быть должным образом обосновано. Такой подход будет способствовать предотвращению установления банками необоснованного уровня риска и безосновательному отказу таких клиентов в обслуживании», — разъяснили в НБУ положения документа.

За дискриминацию банки будут нести ответственность.

«Банк несет ответственность за ненадлежащее применение к клиентам, которые являются РЭРs, риск-ориентированного подхода, включая установление им необоснованного уровня риска и/или принятие по ним непропорциональных мер в соответствии с категорией риска», — говорится в тексте постановления.

Национальный банк также смягчил отдельные нормы относительно источников состояния (богатства) «политически значимых лиц» и источников средств, связанных с их финансовыми операциями.

Так, повышены лимиты на объемы финансовых операций по всем счетам «политически значимых лиц», открытым в банке, с 200 тыс. грн в квартал до 400 тыс грн в месяц.

«Это является одним из условий для непринятия мер по установлению источников состояния (богатства) «политически значимых лиц», — подчеркнули в НБУ.

Напоминаем:

В ноябре 2022 года Верховная Рада приняла закон, отменяющий пожизненный финансовый мониторинг для чиновников и политиков. Сейчас они будут подвергаться такому мониторингу только в течение трех лет после ухода с должности.

Понятие «политически значимые лица» и порядок работы с ними в украинском законодательстве определены Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения» от 6 декабря 2019 г. No36 . Указанный порядок применяется не только к политически значимым лицам, но и членам их семей и лиц, связанных с ними.

Политически значимые личности — физические лица, имеющие или имеющие полномочия по выполнению значительных публичных функций, независимо от места пребывания или места, где они осуществляют их функции. Политически значимые лица делятся на национальные, иностранные и те, которые выполняют публичные функции в международных организациях.

прямой эфирпромо канала