Выступление председателя ФРС подтвердило то, что многие ожидали: снижение ставок не за горами.

Это знаменует собой значительный сдвиг в денежно-кредитной политике, особенно с учетом времени. В последний раз ФРС снижала ставки так близко к президентским выборам во время финансового кризиса 2008 года.

Учитывая ожидаемые более низкие процентные ставки, инвесторам, естественно, интересно, какие сектора и акции могут получить выгоду.

Падение процентных ставок делает заимствования более дешевыми, позволяя компаниям больше инвестировать в свою деятельность и потенциально повышать прибыльность.

Более низкие ставки также стимулируют потребительские расходы, облегчая финансирование крупных покупок, таких как дома и автомобили.

Секторы, которые, вероятно, выиграют от более низких процентных ставок, включают:

• Дивидендные компании : Коммунальные предприятия и другие отрасли, получающие большие дивиденды, часто демонстрируют рост.

• По усмотрению потребителя (NYSE:) : Благодаря более дешевому кредиту потребители с большей вероятностью будут тратить деньги на более дорогие товары, что увеличивает доходы компаний в этом секторе.

• Технологии (NYSE:) : более низкие ставки снижают капитальные затраты, позволяя технологическим компаниям больше инвестировать в исследования, разработки и расширение.

• Недвижимость (NYSE:) : Снижение стоимости займов может увеличить спрос на недвижимость, что принесет пользу компаниям, занимающимся недвижимостью.

В свете этого мы рассмотрим акции и ETF из вышеупомянутых секторов, начиная с первого.

3 акции, которые могут выиграть от снижения процентных ставок

1. Амазонка

Amazon (NASDAQ:) — самый дорогой розничный бренд в мире согласно индексу BrandZ.

Компания представит свои результаты 24 октября и, как ожидается, сообщит об увеличении EPS (прибыли на акцию) на 51,68%.

Источник: ИнвестПро

Рынок аплодирует ее политике по сокращению стратегических затрат и достижению большей операционной эффективности. Кроме того, ей удалось снизить стоимость доставки за единицу товара с 4,11 доллара США во втором квартале 2022 года до 3,64 доллара США во втором квартале 2024 года.

Его финансовое состояние является оптимальным, что хорошо видно на следующем графике.

Источник: ИнвестПро

Рынок оценивает его потенциал на уровне $218,97.

Источник: ИнвестПро

2. Майкрософт

Акции Microsoft (NASDAQ:) с начала года выросли на 10% и предлагают скромную дивидендную доходность в 0,72%. Учитывая 19 лет последовательного увеличения дивидендов и низкий коэффициент выплат в 25,4%, у компании есть много возможностей для дальнейшего увеличения дивидендов.

Microsoft демонстрирует последовательность, увеличивая дивиденды 18 лет подряд.

Источник: ИнвестПро

Компания представит свою отчетность 22 октября. В прошлом месяце компания сообщила, что искусственный интеллект придал Azure дополнительный импульс в этом квартале, и ожидает ускорения роста во второй половине года.

Источник: ИнвестПро

Его бета равна 0,89, что означает, что его акции движутся в том же направлении, что и рынок, хотя и с меньшей волатильностью.

Источник: ИнвестПро

Рынок оценивает его потенциал на уровне $499,49.

Источник: ИнвестПро

3. Подтвердите

Affirm (NASDAQ:) — финтех-компания, основанная соучредителем PayPal (NASDAQ:) Максом Левчиным в 2012 году. Это лидер в секторе «покупай сейчас, плати потом».

Он продолжает внедрять инновации в своих решениях BNPL, обслуживая потребителей, ищущих гибкие варианты оплаты.

Попытки компании расти очевидны благодаря стратегическому партнерству с другими компаниями (Apple (NASDAQ:), Amazon и Shopify (NYSE:)) и экспансии на новые рынки.

Финтех-компания сталкивается с проблемами из-за высоких процентных ставок. Будучи небанковской организацией, он полагается на внешние банки для получения кредитов, и эти повышенные ставки увеличивают его стоимость по займам.

28 августа мы узнаем ее отчетность за квартал. Ожидается, что фактические доходы увеличатся на 14,81%.

Источник: ИнвестПро

Целевая цена, определенная рыночным консенсусом, составляет $35,90.

Источник: ИнвестПро

2 фонда, которые смогут воспользоваться более низкими процентными ставками

1. Акции Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (NYSE:) владеет акциями компаний, выплачивающих дивиденды, некоторые из которых принадлежат избранной группе дивидендных аристократов.

Коэффициент расходов составляет 0,06%.

Доходность 10-летних облигаций составляет 10,07%, доходность 5-летних облигаций — 10,62%, доходность 3-летних облигаций — 9,01%.

Основные позиции: Broadcom (NASDAQ:), JPMorgan Chase (NYSE:), Exxon Mobil (NYSE:), Johnson & Johnson, Procter & Gamble, The Home Depot (NYSE:), AbbVie (NYSE:), Walmart (NYSE:). :), Merck, Bank of America (NYSE:).

2. Привилегированный ETF Virtus Infracap REIT

InfraCap REIT Preferred ETF (NYSE:), как правило, предпочитает REIT, способ получить доступ к сектору недвижимости.

Этот ETF с коэффициентом расходов 0,45% существует уже чуть более шести лет. Несмотря на относительно короткий послужной список, за последний год он достиг заметной доходности в 11,23%.

Основные позиции: DigitalBridge, UMH Properties (NYSE:), AGNC Investment (NASDAQ:), Kimco Realty (NYSE:), Hudson Pacific Properties (NYSE:), SL Green Realty (NYSE:), Vornado Realty Trust (NYSE:). ).

***

Отказ от ответственности: Данная статья написана исключительно в информационных целях. Он не предназначен каким-либо образом поощрять покупку активов и не представляет собой приглашение, предложение, рекомендацию или предложение инвестировать. Я хотел бы напомнить вам, что все активы оцениваются с разных точек зрения и являются высокорискованными, поэтому любое инвестиционное решение и связанный с ним риск принимаются на собственный риск инвестора. Мы также не предоставляем никаких инвестиционных консультационных услуг. Мы никогда не свяжемся с вами, чтобы предложить инвестиционные или консультационные услуги.