Этот отчет взят из информационного бюллетеня CNBC «Внутри Индии», который выходит на этой неделе и содержит своевременные, содержательные новости и комментарии рынка о развивающейся электростанции и крупных предприятиях, стоящих за ее стремительным взлетом. Нравится то, что вы видите? Вы можете подписаться здесь.

Индия оплакивает смерть Ратана Таты, дальновидного промышленника и филантропа.

Бывший председатель Tata Group известен тем, что вывел легендарный конгломерат по производству программного обеспечения на мировую арену посредством ряда громких приобретений.

Его сильная деловая хватка позволила ему стать одним из самых богатых магнатов Индии.

Миллиардер занял 421-е место в списке богатых людей Индии IIFL Wealth Hurun 2022, исходя из его собственного капитала, составляющего примерно 38 миллиардов индийских рупий (452 ​​миллиона долларов). В другом списке Fortune India-Waterfield его собственный капитал оценивается в 160,4 миллиарда индийских рупий, в эту цифру входят его доли в Tata Sons. Тата Стил , Консультационные услуги Тата , Тата Моторс и Компания Титан .

Ратан Тата — наряду с семьями Амбани и Адани — стали нарицательными благодаря их богатству и влиянию.

Однако они становятся все менее репрезентативными для растущего сверхбогатого населения Южной Азии.

Новое богатое население

«Предыдущая школа мысли заключалась в том, что богатыми людьми были просто Тата, Бирлы или Амбани. Но сегодня ситуация меняется: богатые — это не просто лидеры традиционных бизнес-конгломератов», — Химаншу Кохли, соучредитель индийской многосемейной компании. сказал управляющий офисом и частным капиталом Client Associates.

В беседе с корреспондентом Inside India на канале CNBC Кохли отметил, что богатые люди Индии сейчас представляют самые разные отрасли.

«Было создано много денег, будь то на спортивной арене, в кино, среди знаменитостей, инвестиционных банкиров или специалистов по прямым инвестициям», — пояснил он.

Профессионалы, которые «создали существенную ценность» на своей работе или в организациях, теперь также сокращаются, отметил Кохли. Эти люди, которые часто входят в число топ-менеджеров, могут «создать богатство от 50 до 200 миллионов долларов за всю жизнь».,» — сказал он.

Другая группа людей, достигших богатого статуса, — это «владельцы котирующихся на бирже компаний, которые продали часть своих акций на фондовом рынке, владельцы до сих пор не котирующихся на бирже предприятий, которые продали акции в ходе IPO, и основатели стартапов, которые продали свой бизнес или акции». транснациональным корпорациям или более крупным компаниям», — сказал Прамод Губби, соучредитель Marcellus Investment Managers.

Комментарии появляются по мере того, как все больше индийцев решают создать собственную компанию вместо того, чтобы работать в организации. Данные Школы государственной политики Ли Куан Ю Национального университета Сингапура показали, что количество стартапов в Индии выросло на 71,5% с примерно 20 000 в 2021 году до более 34 000 в 2023 году.

Многие индийские стартапы извлекли выгоду из бума прямых инвестиций, продав акции в 2022 году, до наступления зимы финансирования. Другие сейчас используют бум IPO в Индии, чтобы получить прибыль от своих стартапов в надежде получить прибыль.

«До наступления зимы финансирования многие основатели стартапов создали богатство, продавая свои акции. Это дало им единовременную сумму для инвестирования и становления активными инвесторами на финансовых рынках. Другие выходят на листинг сейчас и получают существенную прибыль. Оба шага дают основателям много богатства», — сказал Губби в интервью телеканалу CNBC Inside India.

В другом месте инвестиционный менеджер также отметил, что люди разных возрастов и профессий извлекли выгоду из ралли фондового рынка в Индии за последние три-четыре года.

Фондовый рынок Индии в начале года стал четвертым по величине в мире, обогнав Гонконг. С тех пор рынки стабильно растут: индекс BSE Sensex, который представляет 30 крупнейших и наиболее торгуемых фирм страны на Бомбейской фондовой бирже, вырос примерно на 12% с начала года, в то время как эталонный индекс Nifty 50 составляет около на 13,8% выше.

Что такое «богатый»?

Не существует четкого определения понятия «богатый», используемого управляющими активами. Однако общепринятый порог для людей с высоким состоянием составляет 50–250 миллионов индийских рупий. По словам Кохли, люди с состоянием, превышающим 250 миллионов индийских рупий, попадают в категорию сверхбогатых. Между тем, те, чье богатство составляет от 10 до 50 миллионов индийских рупий, относятся к категории богатых, добавил он.

По данным Knight Frank, сверхбогатое население Индии — люди с собственным капиталом не менее 30 миллионов долларов — выросло до 13 263 в 2023 году, что на 6,1% больше, чем в предыдущем году. Ожидается, что в период с 2023 по 2028 год это число вырастет на 50,1%, что станет самым быстрым темпом роста для UHNWI в мире, говорится в том же отчете.

По оценкам Кохли, численность богатых людей растет на 10% в год, тогда как численность богатых людей составляет 16%.

«Это означает, что каждые несколько минут в Индии рождается один богатый человек с прогнозируемым богатством в 1 миллион долларов, а в Индии каждый день рождаются три богатых человека с состоянием более 30 миллионов долларов. Это попутный ветер, который происходит сегодня в нашем обществе», — сказал он.

Что также интересно, так это изменение возрастного профиля этих людей. Исторически средний возраст богатых людей в Индии превышал 50 лет. Сегодня, однако, увидеть миллионеров в возрасте 30 или 40 лет не является чем-то необычным, сказал Губби Марцелла.

Еще одна тенденция, добавляет он, заключается в том, что они не обязательно живут в мегаполисах страны. «Большая часть накопления богатства произошла в крупных городах. Однако я думаю, что индустрия управления активами также проникает в города второго и третьего уровня», — сказал Губби. Примеры таких городов включают Пуну, Хайдарабад и Ахмадабад.

За пределами городских центров он видит, что богатые люди появляются в промышленных районах, таких как окраины Ченнаи, которые «становятся процветающими, особенно с ростом производства».

Драйверы богатства Индии

Рост богатого населения Индии происходит одновременно с экономическим прогрессом страны. Планируется, что к 2027 году южноазиатский гигант станет третьей по величине экономикой в ​​мире, если предположить, что его нынешняя траектория роста сохранится.

«Экономика Индии преуспевает, ее фондовый рынок преуспевает. и это единственная экономика после США, которая последовательно создавала богатство на фондовом рынке в течение последних 30 лет с момента его либерализации», — сказал Губби. накопление».

Еще одним фактором, способствующим росту богатства Индии, является переход от физических активов, таких как золото и земля, к финансовым активам, таким как акции, взаимные фонды и альтернативы, заметил инвестиционный менеджер. По его словам, этот шаг был во многом обусловлен сокращением денежных средств, полученных преимущественно за счет уклонения от уплаты налогов и неучтенных сделок с недвижимостью.

Хорошая новость заключается в том, что переход к финансовым активам привел к «экспоненциальному» росту благосостояния, поскольку он принес более высокую прибыль, добавил он.

Последствия богатого населения

Легионы богатых людей в Индии играют важную роль в развитии страны. Их огромное влияние по сравнению с численностью населения на структуру потребления и инвестиционное поведение отражает экономическую историю Индии.

«Я думаю, что многие богатые и богатые люди хотят использовать свои деньги, чтобы инвестировать в себя и будущие поколения, тратя деньги на продукты и услуги более высокого качества», — сказал Малкольм Дорсон, старший портфельный менеджер Global X ETF. Материнская компания Global X, Mirae Asset, является одним из крупнейших управляющих иностранными активами в Индии.

Заглядывая в будущее, он ожидает, что от этой волны премиализации выиграют множество секторов, от управления активами до автомобилей, здравоохранения, недвижимости и образования.

«Вы видите, как много богатых и состоятельных людей инвестируют в такие вещи, как роскошные автомобили, скажем, из Мерседес и Вольво качественным ювелирным изделиям от Titan и более качественному медицинскому обслуживанию в частных больницах, таких как Больницы Аполло . Именно здесь в Индии открываются возможности для роста по мере того, как все больше людей становятся богатыми», — добавил Дорсон.