Идея зарабатывать деньги, делая очень мало, кажется мне привлекательной. Вот почему я люблю инвестировать в дивидендные акции.

К сожалению, я начал свою жизнь недостаточно рано. Оглядываясь назад, я понимаю, что мне следовало бы вложить все свои свободные деньги в покупку акций и удерживать их в долгосрочной перспективе. Конечно, жизнь предназначена для того, чтобы жить, поэтому необходимо найти баланс между сбережениями и расходами. Однако, я думаю, даже в молодости я мог найти 100 фунтов стерлингов в месяц для инвестиций.

Но я считаю, что ключом к созданию значительного богатства является реинвестирование любых полученных дивидендов в покупку большего количества акций. Это известно как компаундирование.

Итак, если бы я начал свой инвестиционный путь заново, чего бы я мог надеяться достичь за 40 лет?

Большая урожайность

По моему мнению, ключевым моментом является поиск акций, которые, вероятно, будут приносить дивиденды выше среднего в течение длительного периода времени.

Лично я бы сосредоточился на ФТС 100 . В этот индекс входят крупнейшие компании Великобритании, а это означает, что теоретически их доходы (и, следовательно, их доходы акционерам) должны быть наиболее надежными.

Я выбрал три, чтобы проиллюстрировать потенциальную прибыль, которую можно получить.

Святая Троица?

БП (LSE:BP) в настоящее время выплачивает квартальные дивиденды в размере 8 центов (6,14 пенсов) на акцию. Это дает текущую доходность 6,1%. В денежном выражении дивиденды нефтяного гиганта значительно ниже, чем были. Но его вырезали в рамках планов сделать его более «устойчивый ». Например, в 2019 году он платил не менее 8 пенсов каждые три месяца. Но это означает, что в настоящее время существует достаточно резерва на случай падения цен на нефть или газ. Во втором квартале 2024 года группа сообщила о притоке операционных денежных средств в размере $8,1 млрд. Неудивительно, что его бывший босс описал это как «буквально банкомат ». За тот же период дивиденды обошлись в $2,6 млрд (32%). Важно помнить, что выплаты BP декларируются в долларах, поэтому на фактическую полученную сумму влияет обменный курс.

Национальная сеть стремится увеличить свои дивиденды в соответствии с индексом потребительских цен, который в настоящее время составляет 2,6%. За год, закончившийся 31 марта 2024 г. (24 финансовый год), он заплатил 58,52 пенсов. Увеличение этой суммы в соответствии с инфляцией предполагает выплату в размере 60 пенсов за 25 финансовый год, что эквивалентно текущей доходности в 5,9%.

Несмотря на замедление темпов роста рынка жилья, Тейлор Уимпи удавалось увеличивать дивиденды в течение каждого из последних четырех финансовых лет. Этот подход продолжится и в 2024 году, и, на мой взгляд, выплата в размере 9,6 пенсов выглядит вполне вероятной. Если я прав, это дает текущую доходность в 5,8%.

Делаем расчеты

Средняя из этих трех доходностей составляет 5,9%.

Инвестирование суммы в 100 фунтов стерлингов в месяц в течение 40 лет с получением этой суммы вырастет до 194 781 фунта стерлингов. Неплохо для инвестиций в размере 48 000 фунтов стерлингов. И помните, это предполагает отсутствие роста капитала. На этом этапе я мог бы потратить дивидендный доход в размере £11 297 вместо того, чтобы реинвестировать его.

Но дивиденды никогда не гарантируются, а акции могут упасть в цене, поэтому ничего нельзя принимать как должное. И мне придется провести дополнительное исследование, прежде чем решить, стоит ли мне покупать какую-либо из этих трех акций.

Однако это теоретическое упражнение иллюстрирует потенциальные преимущества раннего начала и долгосрочной перспективы.