Пассивный доход — конечная цель для многих инвесторов. Однако достижение момента, когда мы сможем получать пассивный доход от наших инвестиций, может оказаться более сложной задачей. Например, если бы у меня было 15 000 фунтов наличными, мне пришлось бы признать, что в ближайшее время я не смогу генерировать изменяющий мою жизнь пассивный доход.

Напротив, это требует времени. Это также требует от нас принятия мудрых и ориентированных на рост инвестиционных решений. И в конечном итоге мы достигнем положения, когда сможем перейти к портфелю, ориентированному на дивиденды, и получать пассивный доход.

Выбор победителей

Если бы я инвестировал исключительно в ФТС 100 tracker за последнее десятилетие, я бы увидел, как мой портфель растет примерно на 5,4% в год. Это не новаторство. Такие темпы роста превратят 15 000 фунтов стерлингов в 25 700 фунтов стерлингов за 10-летний период.

Однако тщательно исследованное портфолио может работать намного лучше. Например, Шотландский ипотечный инвестиционный фонд за последнее десятилетие добился роста на 308%. Фонд славится тем, что успешно выбирает следующих крупных победителей.

Но хотя я и инвестирую в шотландскую ипотеку, я предпочитаю выбирать большую часть своих инвестиций вручную, выбирая акции на основе их количественной силы и динамики. По сути, я ищу акции с привлекательным соотношением цены к прибыли и росту (PEG), высокой рентабельностью, недавней историей превышения ожиданий прибыли и динамикой цен на акции.

Эта стратегия привела меня в такие компании, как AppLovin — Я поднялся здесь более чем на 600% за год — Селестика , Нвидиа , Роллс-Ройс и Отличная инфраструктура. И именно так мы можем создать лучший на рынке портфель и направить наши инвестиции в правильное направление. Это все акции, которые я продолжаю держать.

Таким образом, вместо того, чтобы зарабатывать 5,4% в год, я могу заработать намного больше, следуя простой формуле выбора акций. Фактически, если посмотреть на младшую ISA моей дочери, которой всего около года, эта стратегия обеспечила рост инвестированных активов на 67,4%.

Даже при половине этого темпа роста я мог бы превратить 15 000 фунтов стерлингов в 200 000 фунтов стерлингов менее чем за десять лет, что, в свою очередь, позволило бы мне получить сумму, которая изменила мою жизнь — около 16 000 фунтов стерлингов в год — в виде пассивного дохода.

Один, чтобы посмотреть

Одна акция, которая сейчас соответствует многим моим критериям, — это Юнайтед Эйрлайнз (NASDAQ:UAL). За последние 12 месяцев акции выросли на 133% и по-прежнему торгуются с привлекательной форвардной прибылью в 8,7 раза, что представляет собой 60%-ный дисконт по отношению к промышленному сектору.

В дальнейшем ожидается, что компания продемонстрирует скромный рост прибыли на уровне 7,5% в год в среднесрочной перспективе. Этому может способствовать президентство Трампа с предложенным снижением корпоративных налогов и обещанием сдерживать цены на нефть — топливо обычно составляет 25% операционных расходов.

Авиакомпания также недавно продемонстрировала нормализованную прибыль, и аналитики в целом улучшили свои ожидания на текущий квартал.

Хотя во время президентства Трампа российское воздушное пространство может открыться в случае прекращения огня на Украине, внутренняя политика избранного президента в значительной степени считается инфляционной. Таким образом, у меня есть некоторые опасения, что рост инфляции замедлит снижение процентных ставок, а это, в свою очередь, будет означать уменьшение дискреционных доходов на отдых, перелеты и т. д.

Я не углубляюсь в эту акцию, но она соответствует критериям и напоминает мои вышеупомянутые крупные прибыльные акции. По крайней мере, сейчас я буду внимательно за этим следить.