Центральный банк Бразилии готовит комплекс мер регулирования, призванных снизить риск кибератак на национальную платежную систему и бороться с использованием финтех-технологий организованной преступностью, сообщает Reuters со ссылкой на источники.

По словам заместителя министра финансов Фабио Сильвейры, меры, о которых будет объявлено на пресс-конференции, будут содержать потолок на переводы через Pix и TED, основные электронные платежные инструменты страны.

Тем не менее, план, о котором также сообщили O Globo и Valor Econômico, также включает в себя более строгие требования к финтех-компаниям и введение базовых операционных стандартов для поставщиков технологий, обслуживающих финансовую систему.

Центральный банк заявил, что дальнейшие меры будут изложены членом совета, хотя никаких дополнительных подробностей не разглашается.

Трансферные капы для уменьшения количества преступных эксплойтов

Одной из основных целей центрального банка является установление максимальных ограничений на сумму банковских переводов.

Новые ограничения будут применяться как к частным лицам, так и к предприятиям, включая Pix, самый популярный способ оплаты в Бразилии, и более старую систему TED.

Согласно отчетам, ограничения будут установлены достаточно высокими, чтобы потребители и компании не испытывали сбоев в обычных платежах.

Тем не менее, они предназначены для предотвращения аномально больших переводов в одной транзакции, которые были использованы в атаках ранее в этом году.

В некоторых случаях ворам удавалось переместить сотни миллионов реалов за короткий промежуток времени.

Ограничивая максимальный размер перевода, чиновники надеются упростить выявление подозрительной активности, поскольку огромные платежи придется распределять между многочисленными транзакциями.

В результате центральный банк будет лучше понимать закономерности, которые могут указывать на мошенническую или незаконную деятельность.

Надзор за финтех-компаниями

Еще одним компонентом предложения является расширение прямого надзора центрального банка за финтех-компаниями.

Согласно действующим правилам, платежные организации обязаны соответствовать полным нормативным стандартам к 2029 году.

Новая структура позволит перенести этот срок на 2026 год.

Ускорив сроки, центральный банк сможет быстрее усилить надзор, стремясь закрыть лазейки, которыми могут воспользоваться преступные организации.

Этот шаг связан с тем, что власти активизируют расследования роли финтех-компаний в крупномасштабных схемах отмывания денег.

Борьба с организованной преступностью

Призыв к усилению надзора последовал за операцией «Скрытый углерод», расследованием, которое было сосредоточено на том, как различные преступные группировки использовали финтех-счета для отмывания денег.

Прокуратура называет такие схемы неэффективными в выявлении доходов от незаконных переводов.

Федеральная служба доходов уже пыталась решить эту проблему, ужесточив требования к отчетности для финтех-компаний, чтобы предоставлять больше информации о финансовых операциях своих клиентов.

Ожидается, что меры центрального банка подкрепят эти усилия, ограничив каналы, которые организованные группы использовали для перевода средств вне поля зрения.

Карманные счета и меры по задержке

Чиновники также рассматривают возможность принятия мер против так называемых карманных счетов, которые представляют собой счета, созданные финтех-компаниями в традиционных банках.

Эти договоренности затрудняют установление истинного владельца денег, что усложняет усилия по отслеживанию незаконных перемещений.

Не все инициативы дадут немедленный эффект. В то время как ожидается, что лимит на трансферы будет введен сразу после выпуска правил, другие инициативы будут вводиться постепенно.

Эта многоуровневая стратегия предназначена для того, чтобы дать учреждениям время для реагирования и оперативного устранения наиболее критических слабых мест в системе безопасности.

The post Центральный банк Бразилии готовит более жесткие правила для защиты платежной системы appeared first on Invezz

прямой эфирпромо канала