Банкротство Гринсилла

Список проблем начался с краха в 2021 году британской финансовой фирмы Greensill, специализирующейся на краткосрочных корпоративных кредитах с помощью сложной и непрозрачной бизнес-модели.

Крах Greensill поставил ряд компаний в затруднительное положение, но не больше, чем Credit Suisse, который особенно много инвестировал в фирму.

В марте 2021 года, после того как Greensill объявила о неплатежеспособности, Credit Suisse закрыла четыре связанных фонда, в которые было вложено около 10 миллиардов долларов.

Швейцарский финансовый регулятор Finma пришел к выводу, что банк «серьезно нарушил свои надзорные обязательства» в этом деле, и приказал принять «корректирующие меры».

архегос

Всего через четыре недели после краха Greensill Credit Suisse был потрясен крахом американского хедж-фонда Archegos, который стоил банку более 5 миллиардов долларов.

Мозамбик кредиты

В октябре 2021 года власти США и Великобритании оштрафовали банк на 475 миллионов долларов после того, как он оказался вовлеченным в скандал со взяточничеством в Мозамбике, связанный с кредитами государственным компаниям.

Кредиты, предоставленные в период с 2013 по 2016 год, должны были финансировать морское наблюдение, рыболовство и проекты верфей, но частично были использованы для взяток.

Банк договорился с британскими властями о списании 200 миллионов долларов, причитающихся стране, которая погрузилась в серьезный финансовый кризис.

Нарушение правил Ковида

Бывший глава Lloyds Banking Group Антонио Орта-Осорио был назначен председателем Credit Suisse в апреле 2021 года, пообещав сделать более эффективное управление рисками основой своей культуры.

Но менее чем через девять месяцев он ушел в отставку после того, как выяснилось, что он нарушил швейцарские правила карантина Covid.

«Швейцарские секреты»

В опубликованном в феврале 2022 года расследовании СМИ, получившем название Suisse Secrets, утверждается, что банк десятилетиями хранил миллиарды долларов грязными деньгами.

Расследование, которое координировалось Проектом по освещению организованной преступности и коррупции, показало, что утечка информации о более чем 18 000 банковских счетов, относящихся к 1940-м годам, показала, что Credit Suisse держал более 8 миллиардов долларов на счетах преступников, диктаторов и нарушителей прав.

Банк отверг выводы, заявив, что они «основаны на неполной, неточной или выборочной информации, вырванной из контекста».

Бермудский суд

В конце марта 2022 года судья Бермудских островов постановил, что бывший премьер-министр Грузии Бидзина Иванишвили понес убытки в размере 553 миллионов долларов из-за невыполнения Credit Suisse Life Bermuda, дочерней компанией Credit Suisse, своих фидуциарных обязанностей.

Дело было связано с действиями Патриса Лескодрона, бывшего звездного банкира Credit Suisse, который в 2018 году был приговорен швейцарскими властями к пяти годам тюремного заключения по обвинению в мошенничестве и подделке документов. Лескодрон покончил жизнь самоубийством в 2020 году.

Суд установил, что аффилированная компания Credit Suisse не предотвратила мошенничество, потому что «она отдавала предпочтение доходам, полученным г-ном Лескодроном для Credit Suisse, а не интересами своих клиентов».

Болгарская кокаиновая сеть

В июне 2022 года Credit Suisse был оштрафован на 2 миллиона долларов по делу об отмывании денег, связанном с болгарской кокаиновой сетью.

Федеральный уголовный суд Швейцарии установил, что банк не принял мер для предотвращения отмывания денег преступной организацией, посчитав его виновным в нарушении своей корпоративной ответственности.

Бывшая сотрудница была признана виновной в отмывании денег с отягчающими обстоятельствами в связи с рядом транзакций, которые она провела или приказала провести в период с июля 2007 г. по декабрь 2008 г., несмотря на убедительные доказательства того, что средства имеют преступное происхождение.

Ее действия позволили преступной группировке спрятать более 19 миллионов швейцарских франков вне досягаемости властей.

Урегулирование старых споров

В октябре 2022 года Credit Suisse заявил, что заплатит 495 миллионов долларов для урегулирования спора с американским штатом Нью-Джерси по поводу ипотечных ценных бумаг, возникших еще во время финансового кризиса 2008 года.

Во Франции в том же месяце он согласился выплатить 238 миллионов евро, чтобы избежать судебного преследования по обвинениям в отмывании денег и налоговом мошенничестве, предъявленным в 2016 году в связи с незадекларированными счетами, принадлежащими французским гражданам.

«Материальные слабости»

Credit Suisse был вынужден отложить свой годовой отчет, который должен был быть опубликован на прошлой неделе, после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США в последний момент позвонила по поводу изменений, внесенных в отчеты о движении денежных средств за 2019 и 2020 годы.

Когда во вторник компания наконец опубликовала отчет, она признала «существенные недостатки» в своем внутреннем контроле».

После опасений заражения от краха двух американских банков на прошлой неделе комментарии основного акционера Credit Suisse о том, что он не будет вкладывать больше денег в банк, вызвали панику на рынке.