Давайте продолжим и возьмем кусочек яростного роста ИИ и также получить хороший дивиденд в размере 6% (выплачиваемый ежемесячно).
Более того, мы собираемся войти в неслыханное скидка 13%. Плюс мы собираемся это сделать безопасно — не вкладывать наши деньги в бесприбыльные технологии или скупые голубые фишки, выкачивающие мизерные дивиденды в размере от 1% до 3%.
Как покупка Microsoft, но с дивидендом 6% (ежемесячно)
Когда кто-то упоминает ИИ, первая акция, которая, вероятно, приходит на ум, — это Microsoft (NASDAQ:) и ее яркий шаг по интеграции ИИ ChatGPT в поисковую систему Bing.
Это произошло благодаря инвестициям компании в размере 10 миллиардов долларов в OpenAI, разработчика ChatGPT, — шаг, который окупился: Microsoft вернула свою поисковую игру после того, как Bing провел последнее десятилетие в мусорном баке с возвратами из 90-х, такими как AskJeeves и Yahoo.
Теперь Bing вернулся, и Google принял это к сведению и спешит представить свою собственную функцию поиска AI. Тем не менее, теперь Microsoft может проиграть. Но мы не собираемся просто вкладывать деньги в Microsoft ради прибыли от ИИ.
Во-первых, акции дают всего 1%! И хотя компания быстро увеличивает свои выплаты, при такой низкой базовой доходности это будет длинный время до того, как доход от инвестиций, сделанных сегодня, приблизится к тому, что нам нужно, чтобы выйти на пенсию только за счет дивидендов.
Хуже того, Microsoft — переполненная сделка, потому что, ну, все знает это отличный запас. Даже после прошлогоднего отката акции MSFT по-прежнему торгуются с форвардной прибылью чуть менее 29 раз. Это подвергает наши деньги слишком большому риску, особенно когда есть способ задействовать Microsoft и Alphabet (NASDAQ:) за 13%. ниже их обычные цены.
Этот путь будет через высокодоходные закрытые фонды (CEF).
Нам не нужно вдаваться в подробности, но CEF дают кристально чистый сигнал, когда они перепроданы. Вы найдете его в дисконте к NAV, который представляет собой процент, на который рыночная цена фонда отстает от рыночной стоимости всех активов в его портфеле (известная как стоимость чистых активов или NAV).
Это число легко определить и оно доступно практически на любом скринере CEF, и это упрощает наш план: подождите, пока скидка не станет слишком большой, а затем действуйте.
1 Click to Tap AI для получения 6% дивидендов — по цене 87 центов за доллар
Наша игра CEF на тренде ИИ — это Фонд дивидендов и доходов Габелли (GDV), который сегодня дает 6% (с выплатой, которая увеличивается ежемесячно) и торгуется с дисконтом 13% к NAV. Другими словами, мы можем получить ГРВ всего за 87 центов за доллар!
Управляемая легендарным стоимостным инвестором Марио Габелли, GDV владеет в основном акциями голубых фишек, в том числе Майкрософт (МСФТ), его четвертый по величине холдинг. Мы также получаем некоторое представление о Алфавит (GOOGL), его холдинг № 8, а также неплохая диверсификация в другие части экономики за счет производителей дивидендов, таких как Мастеркард (NYSE:) , JPMorgan Chase & Co. (NYSE:) и Ханивелл (NASDAQ:) .
Это еще одна приятная особенность инвестирования через CEF: вы можете покупать без необходимости менять инвестиции, потому что CEF, как и GDV, владеет многими из тех же акций, которыми вы, вероятно, уже владеете, но с выплатой 6% (ежемесячно).
В течение следующих 15 месяцев мы собрали щедрые выплаты ГРВ. и цена выросла на 34%, так как скидка сократилась с 16% до 10%, что фактически привело к росту цены. Добавьте к этому дивиденды, и наша общая доходность, основанная на скидках, составила 44 %, или безвкусные 31,1 % в годовом исчислении.
Дивиденды GDV увеличивают нашу прибыль
ГРВ-Total-Returns
ГРВ-Total-Returns
К февралю 2022 года, однако, ФРС перешла в режим ужесточения, и Джей Пауэлл забирал дешевые деньги у мистера Рынка, к которому он пристрастился. Это, а также 10-процентная скидка GDV дали нам хорошее место, чтобы выйти, что мы и сделали, взяв с собой 44-процентную прибыль.
Устойчивый к рецессии дивиденд в размере 6%
Теперь GDV дает нам хорошее представление о тренде ИИ благодаря 13% скидке, безопасному доступу к ИИ и ежемесячному дивиденду в размере 6%, который вырос на 38% за последнее десятилетие. (Кроме того, Габелли также выплачивает своим инвесторам нечетные специальные дивиденды.)
Все вышеперечисленное указывает на лучшую скидку на GDV, чем 10%, которые были достигнуты в прошлый раз, когда мы проводили ее, а также на потенциал сильного роста цены по мере того, как эта сделка со скидкой 13% исчезает.
Эти огромные дивиденды могут покрыть вашу пенсию в течение десятилетий
Конечно, лучше всего в GDV то, что он не только позволяет нам инвестировать в ИИ через Google и Microsoft, но и дает нам мгновенную диверсификацию с доступом к десяткам других надежных производителей дивидендов со всей экономики.
И, как и многие CEF, ГРВ приносит дивиденды ежемесячно, слишком. Попробуйте найти это среди акций.
Вы не можете — почти все популярные имена платят ежеквартально.
Вот почему мы любим CEF. И мы можем добиться большего, чем выплата ГРВ в размере 6%, что на самом деле мало для этих фондов.
***
Раскрытие информации : Бретт Оуэнс и Майкл Фостер — противоположные доходные инвесторы, которые ищут недооцененные акции/фонды на рынках США. Нажмите здесь, чтобы узнать, как получить прибыль от их стратегий в последнем отчете «7 акций роста с большими дивидендами для надежного выхода на пенсию».