Инвестирование в дивидендные акции остается популярным способом получения пассивного дохода в Великобритании, особенно из-за высокой доходности, обычно встречающейся на Индекс FTSE 100 и Индекс FTSE 250 . Постоянные ежемесячные взносы в портфель этих дивидендных акций могут привести к экспоненциальному росту за счет увеличения доходности.

Например, вложение 5000 фунтов стерлингов в год на фондовый рынок может со временем превратиться в мощную компанию, приносящую дивиденды. Особенно, если инвесторы примут план реинвестирования дивидендов (DRIP); То есть, вкладывать дивиденды обратно в котел для максимизации роста.

Через 10 лет это не просто добавит до 50 000 фунтов стерлингов экономии — это может быть гораздо больше!

В этой статье мы рассмотрим потенциальные результаты пассивного дохода и стратегии максимизации прибыли для достижения финансовой свободы через долгосрочное инвестирование.

Объяснение дивидендов

Компании, выплачивающие дивиденды, ежегодно распределяют часть своей прибыли обратно среди акционеров. Некоторые из наиболее распространенных дивидендных акций Великобритании включают такие компании, как Бритиш Американ Тобакко , Компания Unilever , и Юридические и общие вопросы (LSE: LGEN).

Их популярность обусловлена не только высокой доходностью, но и стабильными и надежными выплатами. Доходность определяет процент от общей прибыли, который возвращается акционерам. В некотором смысле это похоже на проценты, которые можно заработать на деньгах на сберегательном счете. Однако она может меняться ежедневно, потому что она не фиксирована, а скорее обратно пропорциональна цене акции.

Более того, компании могут регулярно увеличивать или уменьшать дивиденды. Следовательно, при расчете потенциального дохода от дивидендов мы оцениваем с использованием средней доходности портфеля.

Например:

• Консервативная доходность (3%): £5,000 × 3% = £150 в год
• Умеренная доходность (5%): £5,000 × 5% = £250 в год
• Высокая доходность (7%): £5,000 × 7% = £350 в год

Поначалу отдача выглядит небольшой. Но при последовательном реинвестировании каждый год совокупный рост может значительно увеличиться.

Рассмотрим пример с высокой доходностью. В течение 10 лет общая сумма в портфеле вырастет до 81 550 фунтов стерлингов с реинвестированием дивидендов (при условии, что средняя доходность составит 7%). И это даже без учета потенциального роста цен на акции – даже медленный рост на 3% в год добавит к этому еще 10 000 фунтов стерлингов.

Достижение стабильной средней урожайности

Чтобы достичь средней доходности в 7%, инвестор должен выбрать несколько акций с доходностью от 5% до 9%. Диверсификация полезна, поскольку акции с более низкой доходностью могут быть более стабильными. Может показаться логичным выбирать только высокодоходные акции, но это рискованно.

Возьмем, к примеру, Legal & General, излюбленного британского плательщика дивидендов. 189-летний страховой гигант постоянно увеличивает дивиденды в течение десятилетий, часто на целых 20% в год. Его доходность обычно держится в диапазоне от 6% до 10%.

Но он далек от совершенства (есть ли что?) и в последнее время не работает. Чистая маржа компании на 2023 год упала до 1,69%, так как прибыль не оправдала ожиданий на 34%. Несмотря на солидный послужной список, всегда существует риск, что это может привести к сокращению дивидендов, особенно с учетом того, что текущий коэффициент выплат в 360% является неустойчивым.

Но дела идут в гору!

За последние шесть месяцев акции выросли на 6,5%, что вселило надежду на то, что итоговые результаты этого года будут лучше. Если это так, то есть больше шансов, что он может достичь средней 12-месячной целевой цены в 8,5%, как ожидают аналитики. Даже если цена восстанавливается медленно, ее долгосрочные перспективы делают ее акции, которые стоит рассмотреть.