По данным консалтинговой компании Knight Frank, ожидается, что в ближайшие несколько лет в Индии будет наблюдаться самый быстрый рост числа сверхбогатых людей в мире.

Ранее в этом году финансовый центр Индии Мумбаи обогнал Пекин и стал ведущим центром миллиардеров в Азии. В мире город занимает третье место по количеству миллиардеров после Нью-Йорка и Лондона.

Численность сверхбогатого населения Индии — людей с собственным капиталом не менее 30 миллионов долларов — выросла на 6,1% до 13 263 человек в 2023 году по сравнению с предыдущим годом. По данным Knight Frank, ожидается, что к 2028 году это число вырастет на 50,1%, что станет самым быстрым ростом числа сверхсостоятельных людей в мире.

Итак, куда же растущие сверхбогатые люди Индии вкладывают свои богатства?

По словам Алока Сайгала, президента компании по управлению активами Nuvama Private, около 30% инвестиций UHNWI в Индии идут в элитную недвижимость, в том числе в зарубежные проекты.

По его словам, люди отказались от инвестиций в землю, поскольку она менее ликвидна, и после пандемии больше денег было вложено в жилую недвижимость.

Согласно данным отчета Knight Frank о благосостоянии, в среднем индиец со сверхсостоятельным состоянием владеет более чем двумя домами, и около 12% сверхбогатых индийцев планируют купить новый дом в 2024 году.

Сверхбогатые люди Индии также покупают дорогую недвижимость за рубежом, причем фаворитом является Дубай, говорит Четан Шеной, исполнительный директор компании по управлению активами Anand Rathi Wealth.

«В Дубае есть все индийские развлечения, индийская еда… но она просто изысканная. Это более изысканный Мумбаи, более изысканный Дели», — сказал он. Около 20% оффшорной недвижимости Дубая принадлежит индийским инвесторам.

Эти роскошные жилые объекты, как правило, служат домами для отдыха для богатых или сдаются в аренду, а также могут быть проданы, говорят два эксперта.

«Оффшоры стали сегодня довольно значимой и актуальной темой для индийцев. Поэтому люди стремятся переместить часть своих активов за границу или добиться глобального присутствия. И снова недвижимость становится отправной точкой», — сказал Сайгал.

Инвестиции в стартапы становятся все более популярными, особенно среди молодого поколения богатых индийцев, рассказали CNBC управляющие активами.

По словам Сайгала, за последние 15–20 лет многие молодые люди Индии учились за границей, расширяли свою деятельность, создавали связи, а затем возвращались, чтобы вести собственный бизнес или инвестировать в стартапы.

«Их друзья основали свои стартапы. Поэтому инвестирование вместе со своими друзьями, вложение денег в эти стартапы стало для них большим делом», — добавил он.

Инвестирование в компании на ранней стадии также является еще одним способом диверсификации их портфелей, сказал Нитин Ченгаппа, управляющий директор Standard Chartered Bank.

Индийские богатые люди в целом обращаются к инвестициям в стартапы как к «динамической стратегии создания богатства», позиционируя себя для получения значительной прибыли в быстрорастущих секторах, таких как финансовые технологии, здравоохранение и технологии, сказал Ченгаппа.

Стартапы по производству потребительских товаров являются излюбленным уделом, поскольку эти инвесторы все чаще стремятся получить кусок пирога потребительского бума в Индии, говорит Шеной из Anand Rathi Wealth.

«Сейчас они хотят инвестировать в компании, производящие уникальные товары, они хотят стать частью следующей большой истории в Индии», — сказал он. По оценкам BMI Fitch Solutions, по мере увеличения числа домохозяйств со средним и высоким доходом потребительский рынок Индии может стать третьим по величине в мире к 2027 году.

По оценкам поставщика информации о стартапах Inc42, к 2030 году в Индии появится 180 000 стартапов, а также 280 «единорогов». По состоянию на конец 2023 года в Индии было 117 254 стартапа — экспоненциальный рост по сравнению с 350 в 2014 году.

По словам Ченгаппы из Standard Chartered, богатые люди Индии также активно ищут альтернативные инвестиционные возможности.

«Сверхсостоятельные компании обычно обладают ресурсами для достижения более высокой степени диверсификации по более широкому спектру классов активов, географических регионов и инвестиционных стратегий», — сказал он. Это означает, что их портфели, как правило, больше подвержены альтернативным инвестициям, таким как предметы роскоши.

По данным Knight Frank, около 17% богатства индийских богатых людей уходит на предметы роскоши, причем главными предпочтениями являются ювелирные изделия, предметы искусства и часы.

Эти альтернативы, как правило, имеют внутреннюю ценность, и ими можно наслаждаться лично, ценя их с течением времени, сказал Ченгаппа, добавив, что такие инвестиции, как ювелирные изделия и искусство, также имеют культурное значение и могут рассматриваться как символы статуса.

По мнению экспертов, акции остаются излюбленным классом активов для богатых индийцев из-за их потенциальной высокой доходности.

«Основным классом инвестиционных активов для сверхбогатых по-прежнему остаются акции и взаимные фонды акций», — сказал К. Джозеф Томас, руководитель исследовательского отдела Emkay Wealth Management.

По его словам, общий восходящий тренд на индийских рынках тесно связан с ростом ВВП страны и притоком ликвидности, особенно в компании средней и малой капитализации.

Богатые инвесторы имеют значительные вложения в акции голубых фишек, быстрорастущие компании со средней капитализацией и инвестиции в конкретные отрасли, такие как фармацевтика и технологии, сказал Ченгаппа из Standard Chartered.