НЬЮ-ЙОРК, 2 января 2025 г. (GLOBE NEWSWIRE) — Несмотря на значительный рост фондового рынка США и рост долгосрочных процентных ставок, фондируемый статус крупнейших в стране корпоративных пенсионных планов с установленными выплатами (DB) улучшился лишь незначительно в 2024 году, согласно данным на анализ WTW (NASDAQ: WTW), ведущей мировой компании в области консалтинга, брокерских услуг и решений.

WTW изучила данные о пенсионных планах 361 компании из списка Fortune 1000, которые спонсируют пенсионные планы США DB и имеют дату окончания финансового года в декабре. Совокупный пенсионный статус этих планов на конец 2024 года оценивается в 100%, что всего на два процентных пункта выше, чем 98% на конец 2023 года. Пенсионные обязательства снизились с 1,25 триллиона долларов США в конце 2023 года до примерно 1,12 триллиона долларов США. в конце 2024 года из-за повышения процентных ставок и активности по передаче пенсионных рисков.

«Сильный рост фондового рынка и рост процентных ставок традиционно помогли бы укрепить общее финансовое состояние корпоративных пенсионных планов», — сказал Джозеф Гамзон, управляющий директор Retirement WTW. «Однако активы пенсионных планов сегодня менее сконцентрированы на инвестициях в акционерный капитал, поскольку они держат больше облигаций для поддержки стратегий хеджирования обязательств и обеспечения стабильности накопительного статуса. В результате многие спонсоры планов смогли достичь своих целей по стабильности накопительного статуса, а также увидеть умеренное увеличение финансирования пенсионных планов в 2024 году».

Согласно анализу, активы пенсионных планов сократились на 8% в 2024 году, завершив год на уровне $1,12 трлн. По оценкам, общая доходность инвестиций в 2024 году составит в среднем 3%, хотя доходность значительно варьируется в зависимости от класса активов. Внутренние акции с крупной капитализацией выросли на 25%, тогда как отечественные акции с малой/средней капитализацией выросли на 12%. Длинные корпоративные и длинные государственные облигации, обычно используемые в инвестиционных стратегиях, ориентированных на обязательства, принесли убытки в размере –2% и –6% соответственно. Хотя общая доходность инвестиций была слегка положительной, снижение активов в годовом исчислении было вызвано еще одним активным годом в плане передачи пенсионных рисков и денежных взносов, которые были ниже, чем в предыдущие годы.

«По мере того, как мы приближаемся к 2025 году, спонсоры, чьи планы не полностью профинансированы, захотят следить за возможностями управления расходами и денежными взносами, включая инвестиционную стратегию и инициативы по снижению рисков. Для тех, у кого есть хорошо финансируемые планы, спонсоры захотят подумать о том, как лучше всего защитить этот актив и наилучшим образом использовать излишки для выплат сотрудникам в следующем году», — сказал Фред Ламм, управляющий директор отдела пенсионного обеспечения WTW.

Об анализе

WTW проанализировала 361 компанию из списка Fortune 1000, у которой были даты окончания финансового года в декабре, по которым были доступны полные данные. Цифры на 2024 год представляют собой оценку активов и обязательств плана США. Предыдущие цифры соответствуют действительности. Фактические результаты по итогам 2024 года будут опубликованы через несколько месяцев.

О ВТВ

В WTW (NASDAQ: WTW) мы предоставляем основанные на данных и аналитические решения в области людей, рисков и капитала. Используя глобальный взгляд и местный опыт наших коллег, работающих в 140 странах и рынках, мы помогаем организациям отточить свою стратегию, повысить организационную устойчивость, мотивировать свою рабочую силу и максимизировать производительность.

Работая плечом к плечу с нашими клиентами, мы раскрываем возможности для устойчивого успеха и предлагаем перспективу, которая вас волнует. Узнайте больше на сайте wtwco.com.