«Технологии развиваются, а вместе с ними и новые возможности мошенничества, поэтому вы должны на это реагировать», — заявил во вторник небольшой группе журналистов Марек Белка, польский левоцентристский депутат Европарламента, который возглавляет работу парламента по этому делу.

Белка заявил, что парламент стремится стимулировать конкуренцию между банками и небанковскими организациями, такими как финтех-компании, «но не за счет (более низкой) безопасности».

Законопроект предложит клиентам большую защиту от мошенничества с выдачей себя за другое лицо, которое происходит, когда кто-то выдает себя за доверенный источник, чтобы обманом заставить жертву произвести платеж или предоставить личную и финансовую информацию.

Бремя борьбы с мошенничеством будет лежать на банках, а не на потребителях, а также на онлайн-платформах, таких как гиганты социальных сетей или потоковые сервисы, если мошенничество происходит из их рекламы или посредством телефонных звонков и сообщений через их платформу.

«Если Facebook во всем мире зарабатывает на размещении рекламы и аккаунтов, они должны взять на себя ответственность, если эта реклама или аккаунты являются мошенническими», — сказала Белка.

«Мы не хотим, чтобы они шпионили за всеми, а реагировали на информацию, когда они ее получают», — добавил он.

CCIA Europe, лоббистская группа, представляющая крупных технологических клиентов, включая Google и Meta, назвала решение распространить ответственность на онлайн-платформы неоправданным, непропорциональным и противоречащим целям Закона о цифровых услугах (DSA).

«Банки хотят переложить ответственность и отказаться от своей ответственности, переложив ее на очень инновационных игроков, которые уже возглавляют борьбу с онлайн-мошенничеством», — сказал старший менеджер по политике CCIA Бонифас де Шампри.

Белка сообщила журналистам, что это не типичная ситуация «промышленность против потребителя», имея в виду множество заинтересованных сторон, участвующих в регулировании, и настаивая на том, чтобы новые положения были гармонизированы с DSA.

«Банки не должны быть единственными, кто несет ответственность за защиту потребителей», — добавил Белка.

Больше прозрачности и лучший доступ к наличным деньгам

Регламент направлен на решение проблемы фрагментации платежных услуг в ЕС и предлагает большую прозрачность комиссий и сборов.

Депутаты Европарламента также хотят, чтобы поставщики услуг предлагали человеческую помощь, а онлайн-платформы способствовали образовательным кампаниям (и их затратам), чтобы повысить осведомленность потребителей о мошенничестве, связанном с платежами.

Комитет по экономике также одобрил пересмотренную директиву о платежных услугах, направленную на обеспечение лучшего доступа к наличным деньгам для потребителей (особенно в отдаленных районах) и более открытой конкуренции между поставщиками платежных услуг.

«Мы увеличили лимит на снятие наличных в розничных магазинах в два раза. [to €100]», — заявил депутат Европарламента от Renew Europe Ондржей Коварик после голосования. — Наличные будут доступны и доступны, особенно для клиентов в сельской местности с меньшим количеством банкоматов или карточных платежных систем».

Ожидается, что по обоим файлам проголосуют на первом пленарном заседании в апреле, но межинституциональные переговоры придется отложить до выборов в ЕС в июне.

В других странах депутаты Европарламента приняли еще одно постановление, чтобы сделать мгновенные платежи реальностью для клиентов банков и других поставщиков платежных услуг.

Согласно новым правилам, поставщики услуг должны будут обеспечить, чтобы перевод средств происходил в течение нескольких секунд, независимо от дня и часа, и не превышал комиссию, применяемую к немгновенным переводам в евро.

Текст уже согласован с национальными правительствами, и после его вступления в силу у поставщиков платежных услуг будет девять месяцев на получение мгновенных переводов в евро и 18 месяцев на их отправку.