ЛОНДОН — крупнейший кредитор Европы HSBC в среду объявила о программе обратного выкупа акций на сумму до $3 млрд, поскольку прибыль до уплаты налогов за первое полугодие превзошла ожидания на фоне высоких процентных ставок.

Прибыль банка до налогообложения за шесть месяцев до июня составила $21,56 млрд по сравнению с $21,66 млрд за аналогичный период прошлого года. Тем не менее, по данным Reuters, цифра за первое полугодие значительно превысила средний показатель брокерских оценок HSBC в $20,5 млрд.

Акции HSBC, зарегистрированные на лондонской бирже, подорожали на 3,12% в 08:42 по лондонскому времени, сразу после открытия местных рынков, в то время как акции HSBC, зарегистрированные на бирже в Гонконге, выросли примерно на 4,4%.

«Мы растем и инвестируем в наш международный розничный бизнес и бизнес по управлению активами, чтобы поддерживать его, что помогает диверсифицировать доходы», — заявил в среду покидающий свой пост генеральный директор HSBC Ноэль Куинн.

«Каждая из этих сильных сторон способствовала хорошим показателям доходов в первой половине 2024 года, чему способствовали более высокие процентные ставки».

Выручка банка выросла на 1,1% в годовом исчислении до $37,3 млрд, что HSBC объясняет «влиянием более высокой потребительской активности в наших продуктах Wealth в сфере Wealth and Personal Banking (WPB»), а также в сфере финансирования акций и ценных бумаг. в области глобального банковского дела и рынков («GBM»).»

Доходы кредитора от богатства выросли на 12% до $4,3 млрд за первые шесть месяцев до июня, при этом отмечен рост в распределении инвестиций, управлении активами и страховании жизни.

Банк изложил свои приоритеты по диверсификации своих доходов и поддержанию прочного положения на так называемых «важнейших» внутренних рынках Гонконга и Великобритании. за полгода, а количество международных клиентов в Великобритании за тот же период выросло на 8% до 2,7 миллиона.

Банк также утвердил второй промежуточный дивиденд в размере $0,10 на акцию и объявил об обратном выкупе акций на сумму до $3 млрд, который, по его словам, он планирует завершить в течение трех месяцев.

«Это приведет к тому, что общая сумма наших выплат акционерам за 18 месяцев превысит 34 миллиарда долларов», — заявил Куинн из HSBC в среду CNBC. «И я думаю, что выдающимися показателями, по моему мнению, является наша способность продолжать увеличивать доходы из альтернативных источников, помимо процентных доходов».

Коэффициент капитала CET1 HSBC — показатель платежеспособности банка — вырос до 15,0%, что на 0,2 процентных пункта по сравнению с четвертым кварталом прошлого года и выше прогноза кредитора по среднесрочному целевому диапазону от 14% до 14,5% для банка. метрика.

Банк также объявил о доходности среднего материального капитала (показатель эффективности прибыли) без учета заметных статей в размере 17,0% за январь-июнь, по сравнению с 18,5% за тот же период прошлого года. HSBC предоставил новый прогноз по «средней доходности капитала в 2025 году» в соответствии со своим прогнозом на 2024 год.

«Высокие показатели бизнеса дают нам уверенность в том, что мы вернемся в подростковом возрасте и в 2025 году», — сказал Куинн CNBC. Говоря о более широких перспективах, он коснулся показателей деятельности банка в Великобритании, сказав: «Я думаю, что есть некоторые обнадеживающие признаки будущего экономического роста, и, безусловно, на данный момент существует сильная устойчивая экономика».

В примечании аналитики Jefferies охарактеризовали новый прогноз ROTE как «желанный», добавив, что он «выглядит значительно выше консенсуса около 12%».

«После хороших результатов в 2023 году мы считаем, что динамика прибыли банка подошла к концу», — сказал аналитик RBC Capital Markets Бенджамин Томс в заметке в среду, отметив ожидания падения ставок в основных регионах HSBC в этом и следующем году.

«Этот встречный ветер будет частично компенсирован ростом хеджирования и баланса, но этот рост вряд ли будет значительным. HSBC демонстрирует достойный контроль над расходами с 2020 года, хотя раскрытие информации затрудняет отслеживание», — добавил Томс.

— Ганеш Рао из CNBC внес свой вклад в подготовку этого репортажа.