OCC обнаружил доказательства 6 477 нарушений Закона о Федеральной торговой комиссии, который запрещает «недобросовестные или вводящие в заблуждение действия или методы».

В результате своих выводов регулирующий орган понизил общую оценку деятельности банка в соответствии с Законом о реинвестировании в сообществах с «удовлетворительно» до «требует улучшения».

Закон, действующий с 1977 года, требует от регулирующих органов оценки деятельности банка по оказанию помощи в удовлетворении кредитных потребностей своего сообщества, включая районы с низким и средним уровнем дохода.

На ExpressNews.com:

Банк USAA в Сан-Антонио получил штраф в размере 140 миллионов долларов от банковских регуляторов.

В заявлении USAA Bank отмечается, что он получил удовлетворительный общий рейтинг Закона о реинвестировании в сообществах, что «согласуется с нашей приверженностью финансовой безопасности всех наших членов, в том числе в сообществах с низким и средним уровнем дохода.

«Наш общий рейтинг был снижен из-за нормативных проблем, которые были устранены и были связаны с продуктом, производство которого USAA прекратило в 2020 году», — добавили в компании. USAA Bank отказался предоставить какие-либо подробности о продукте.

Выводы были обнародованы в среду, хотя оценка была проведена в марте 2022 года.

Это был второй раз подряд, когда OCC присвоил банку USAA неудовлетворительную оценку. В марте 2019 года учреждение получило рейтинг «требует улучшения».

Последняя оценка следует за тем, как USAA Bank занял первое место в рейтинге репутации банков American Banker за 2022 год. При составлении рейтинга издание провело опрос клиентов.

Кеннет Х. Томас, банковский аналитик из Майами и президент Community Development Fund Advisors, назвал это ироничным: «Банк с лучшей репутацией имеет худший рейтинг CRA (оценка)».

Банк USAA получил высокие оценки в последних тестах производительности CRA. Банк получил высшую оценку «отлично» за свой уровень инвестиций. OCC отметил значительный уровень квалифицированных инвестиций и грантов в области развития сообществ на всей территории оценки банка.

На ExpressNews.com:

Банк USAA в Сан-Антонио подвергся критике со стороны бывшего сотрудника

Его оценка по тестам кредитования и обслуживания была «удовлетворительно высокой». Он был признан за «хорошее распределение кредитов среди людей с разным уровнем дохода». Это улучшение по сравнению с 2019 годом, когда банк получил оценку «низко удовлетворительно» по кредитному тесту.

Тест обслуживания оценивает «системы предоставления услуг, которые разумно доступны для всех частей» области оценки банка.

«Мы по-прежнему сосредоточены на превосходном обслуживании членов USAA и в соответствии с применимыми законами и правилами», — говорится в заявлении банка. «У USAA есть 100-летнее наследие помощи в создании сильных сообществ — как наших военных сообществ, так и сообществ, в которых мы живем и работаем».

Банк USAA является дочерней компанией USAA и открыт в конце 1983 года. Компания обслуживает нынешних и бывших военнослужащих и членов их семей.

По состоянию на 30 сентября у банка было около 113,3 млрд долларов активов. У него было около 40,2 млрд долларов кредитов, в основном состоящих из автомобильных кредитов, кредитов по кредитным картам и ипотечных кредитов. У него было более 86 миллиардов долларов депозитов.

Банк USAA получил свою долю хитов в последние годы.

В марте Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями, или FinCEN, и OCC наложили на банк штрафы в размере 140 миллионов долларов за несвоевременное сообщение о тысячах подозрительных действий своих клиентов. В приказе о согласии с FinCen USAA признало умышленное нарушение Закона о банковской тайне.

СА Инк.:

Получайте лучшие деловые новости прямо на свой почтовый ящик

В 2020 году OCC оштрафовал банк на 85 миллионов долларов за «нарушения закона», которые были «частью неправомерных действий». Банк не признал и не отрицал нарушения банковского законодательства.

В 2019 году Бюро финансовой защиты потребителей обязало банк выплатить штраф в размере 3,5 млн долларов и компенсацию в размере 12 млн долларов для урегулирования обвинений в нарушении банковского законодательства.

После этих штрафов USAA Bank начал улучшать управление рисками и соблюдение нормативных требований.

OCC в своей последней оценке заявил, что руководство банка не улучшило показатели CRA учреждения в отношении управления рисками по сравнению с последней оценкой.

В оценке USAA Bank за 2019 год OCC обнаружил доказательства 546 нарушений Закона о гражданской помощи военнослужащим, включая неспособность обеспечить защиту военных резервистов, как того требует закон, неправомерное изъятие транспортных средств и подачу «неточных» показаний под присягой в решениях по умолчанию. по гражданским делам.

OCC также обнаружил доказательства 54 нарушений Закона о военном кредитовании, связанных со сбором просроченных сумм с членов. Закон защищает военнослужащих и их семьи от практики кредитования, которая может представлять угрозу для военной готовности и наносить ущерб удержанию военнослужащих.

pdanner@express-news.net