Растет число случаев мошенничества — будь то кража личных данных, любовное мошенничество или мошенничество с авторизованными push-платежами (APP), когда преступники обманывают пользователей, чтобы перевести деньги на счет, контролируемый мошенниками.

Примером последнего может быть мошенник, звонящий человеку, выдающему себя за сотрудника банка по борьбе с мошенничеством, и предупреждающий его о том, что ему необходимо перевести средства на безопасный счет, тогда как на самом деле это лицо будет отправлять деньги на счет, контролируемый мошенником. .

По данным отрасли, в общей сложности мошенники ответственны за почти 1,4 миллиона случаев мошенничества в Великобритании в первой половине 2023 года.

В свете роста масштабов мошенничества банк-претендент Revolut запускает технологию, которая может разрушить «заклятие» мошенников и обнаружить мошенничество с приложениями.

Revolut заявляет, что ее функция AI-мошенничества, используемая поверх существующих технологий обнаружения мошенничества, использует «сложное» машинное обучение для обнаружения мошенничества с клиентом, разрушая «чары» мошенника, прежде чем он отправит свои деньги преступнику.

Технология, созданная командой Revolut по борьбе с финансовыми преступлениями, может определить, существует ли высокая вероятность того, что клиент совершает платеж по карте в рамках мошенничества, и если да, отклонить платеж.

Затем клиенту отправляется «поток вмешательства в мошенничество», в котором клиент предоставляет дополнительную информацию о транзакции, которую он пытался совершить, чтобы увидеть, не являются ли его мошенническими.

Клиенту также показывают конкретные обучающие истории о мошенничестве, чтобы побудить клиентов глубже подумать, прежде чем совершить платеж.

Revolut также может перенаправить клиента в чат со специалистом Revolut по борьбе с мошенничеством, который затем задаст ему дополнительные вопросы, чтобы определить, не являются ли они объектом мошенничества.

С момента запуска функции обнаружения мошенничества с картами Revolut заявляет, что добился 30-процентного сокращения потерь от мошенничества в результате мошенничества с картами, когда деньги были отправлены для инвестиционных возможностей.

В 2023 году компания Revolut обнаружила, что по всей ее клиентской базе в Великобритании 60 процентов всех зарегистрированных ею случаев мошенничества в Великобритании происходили всего из трех источников: Facebook, Instagram и Whatsapp.

Дэвид Эборн, руководитель отдела мошенничества Revolut, сказал:

«Мы вложили значительные средства в этот продукт, чтобы клиенты могли продолжать безопасно тратить и отправлять свои деньги.

«Например, все большее число банков все больше ограничивают или сильно ограничивают возможность совершать платежи по картам на криптовалютных и инвестиционных сайтах.

«Благодаря этой расширенной функции вместо полной блокировки этих транзакций мы гарантируем, что клиенты, желающие выполнять законные платежи, продолжат это делать, а также вмешиваемся, чтобы защитить тех, кого преступники направляют для совершения мошеннических платежей. Мы даем нашим клиентам одновременно свободу и безопасность».