ГОНКОНГ – Контроль над капиталом в Китае остаётся одними из самых строгих в мире. Физические лица, как правило, ограничены ежегодным переводом 50 000 долларов США (64 000 сингапурских долларов) за границу, а эмигрантам предоставляется единовременная возможность перевести свои активы за границу.

Опасения по поводу экономических перспектив Китая и усилия президента Си Цзиньпина по сокращению неравенства побудили многие состоятельные семьи искать финансовую опору за рубежом. По оценкам Института международных финансов, домохозяйства, учреждения и компании в 2025 году вывели из страны рекордные 807 миллиардов долларов США.

Но спрос на зарубежные активы — а также быстрое накопление частного капитала — подпитывали огромную подпольную индустрию, стремящуюся обходить контроль над капиталом. Хотя истинный масштаб незаконного отвода капитала невозможно количественно оценить, судебные документы, регуляторные раскрытия и интервью с участниками отрасли указывают на разрастающиеся сети, которые ежегодно переводят миллиарды долларов за границу.

Это привлекло всё больше внимания со стороны властей. Последние репрессии Китая против зарубежных брокеров Обвинение в помощи клиентам с материка в торговле за рубежом — это последний признак того, что регуляторы усиливают усилия по мониторингу трансграничного капитала и обеспечению налогового соответствия таким денежным потокам.

Вот некоторые из самых распространённых способов, которыми жители материка обходят строгие государственные правила, чтобы вывести деньги из Китая.

Исторически одним из самых простых способов обойти контроль капитала Китая было физически перемещение наличных через границу. Деньги часто прятали в чемоданах, автомобилях и на лодках, обычно следующих в Гонконг или Макао.

Более строгое применение контроля сделало эту практику более рискованной и менее эффективной, чем другие схемы, хотя она всё ещё встречается. В 2024 году власти Гонконга арестовали 62-летнюю женщину на пограничном переходе Лок Ма Чау после того, как обнаружили около 330 000 гонконгских долларов (54 000 сингапурских долларов) недекларированных банкнот, спрятанных в индивидуальных жилетах.

«Смурфинг» — это вербовка людей на материке, которые не использовали свою годовую валютную квоту в 50 000 долларов США. Объединяя квоты десятков людей, брокеры могут акрегировать крупные суммы денег и переводить их за границу в серии, казалось бы, легитимных переводов.

Правительственные расследования показывают, что практика может работать в огромных масштабах. В одном случае, о котором сообщали государственные СМИ, мужчина завербовал 102 человек для перевода примерно 6,8 миллиона канадских долларов (6,3 миллиона сингапурских долларов) за границу в 2020 году.

Одним из самых распространённых способов перевода денег из Китая являются подпольные банки, которые используют неформальную систему переводов, известную во многих частях мира как хавала.

Обычно клиент на материке переводит деньги местному фасилитатору. Вместо того чтобы физически перемещать эти средства через границу, члены сети фасилитатора организуют, чтобы эквивалентная сумма была внесена на счет, контролируемый клиентом за пределами материкового Китая. Система во многом зависит от доверия между участниками и подпольными банкирами, которые координируют операции.

По данным Национального агентства по борьбе с преступностью Великобритании, китайские подпольные банковские сети часто урегулируют сделки, используя средства, полученные в результате преступной деятельности, такой как торговля наркотиками, контрабанда сигарет, нелегальная иммиграция и торговля людьми. Например, банда, работающая как в Китае, так и в Великобритании, может передать деньги получателю в Лондоне, а позже получить компенсацию от подпольных банкиров в Шанхае.

Расследования, раскрытые властями, показывают, что эти сети работают в огромных масштабах. В одном случае в западной провинции Ганьсу власти обнаружили подпольную банковскую операцию с активами на сумму 75,6 миллиарда юаней (14,3 миллиарда сингапурских долларов), согласно сообщению государственных СМИ 2021 года.

Ещё один распространённый метод — манипулировать компаниями импортными контрактами, требующими урегулирования платежей за рубежом. Это достигается за счёт завышения стоимости импортируемых товаров, при этом зарубежный поставщик соглашается направлять избыточные средства на отдельный офшорный счёт. Иногда сами сделки полностью фальсифицируются.

В одном случае в восточном городе Вэньчжоу компания сфабриковала коммерческие сделки и ложно заявила, что заплатила 9 миллионов долларов США за импорт. Другая компания в Шэньчжэне использовала фиктивные сделки для перевода почти 18 миллионов долларов США за границу.

Часто бывают явные признаки того, что сделка может быть неподлинной. Ценные товары, такие как бриллианты, изумруды и электронные предметы, являются распространённой уловкой для изготовленных ремесел. Другие тревожные сигналы включают необычно большое количество платежей одному поставщику с несвязанных счетов.

Это когда человек или бизнес в Китае использует банковскую карту материка для покупки дорогих товаров у зарубежного торговца. Впоследствии транзакция аннулируется, возвращается или иным образом рассчитывается вне обычной банковской системы, что позволяет деньгам оказаться за рубежом.

В течение многих лет ювелирные магазины и ломбарды в Макао служили популярным каналом для перевода денег из материкового Китая. Посетители азартных поездок использовали банковские карты для покупки дорогих вещей, таких как часы или украшения, а затем быстро перепродавали их или обменивали на наличные. Казино Макао также служили способом вывода наличных. Однако в 2014 году власти ужесточили меры против использования портативных платежных устройств в казино-курортах на фоне опасений, что десятки миллиардов юаней незаконных средств уходят с материка.

Критовалюты — ещё один способ, с помощью которого китайские жители могут переводить деньги за границу, несмотря на серию регуляторных мер. Китай запретил криптовалютные биржи в стране в 2017 году, но пользователи продолжали обходить ограничения через сеть скрытых брокеров, конвертирующих юань в цифровые активы. Власти активизировали усилия в 2021 году, объявив о прекращении майнинга цифровых активов, а в 2022 году сделали использование криптовалют уголовным преступлением для сбора средств.

Нет достоверной оценки того, сколько криптовалют покидает Китай. Однако аналитика блокчейна Chaconversioninalysis оценила, что китайскоязычные сети отмывания денег обработали около 16,1 миллиарда долларов США в незаконных криптовалютных транзакциях в 2025 году, что подчёркивает роль цифровых активов в переводе средств из Китая. BLOOMBERG