Уоррен Баффет как-то сказал: «Если ты не найдешь способ зарабатывать деньги, пока спишь, ты будешь работать до самой смерти. ».

Хотя это может относиться конкретно к выходу на пенсию, его более широкое значение заключается в стремлении к финансовой безопасности в любой момент с помощью активов, приносящих доход, таких как дивидендные акции. Другими словами, пассивный доход, который может поступать, даже когда человек спит.

Вот мой простой план, направленный на достижение этой цели.

Сосредоточьтесь на долгосрочной перспективе

Рим не был построен за один день, как гласит старое клише. Потребуется время, чтобы создать достаточно большой портфель, чтобы приносить значительный пассивный доход.

Таким образом, для меня 2025 год — это просто еще один год пополнения моего портфолио. Эта глупая точка зрения помогает мне избежать ненужных инвестиционных рисков.

Противоположностью этому подходу является попытка заработать как можно больше денег как можно быстрее. Но это может привести меня к акциям-мемам, копеечным акциям до получения прибыли и другим идеям с высоким риском и высокой прибылью.

По иронии судьбы, следование этой стратегии быстрого обогащения означает, что в итоге я могу получить гораздо меньше, чем изначально. Как также сказал Баффет: «Правило номер один: никогда не теряйте деньги. Правило номер два: Никогда не забывайте правило номер один. «.

Диагео на камнях

«Мудрец из Омахи» инвестирует в компании, выплачивающие дивиденды, с сильными брендами, высокой нормой прибыли и ценовой властью. Один индекс ФТС 100 акции, которые, я думаю, соответствуют этим критериям, Диагео (ЛФБ: DGE).

Мировой лидер в производстве спиртных напитков премиум-класса, компания владеет такими вневременными брендами, как Танкерей , Джонни Уокер , Гордона и Гиннесс . Diageo на протяжении многих лет стабильно повышала цены на эти напитки, поддерживая свою норму прибыли.

Однако на деятельность фирмы повлиял спад на мировом рынке спиртных напитков: многие потребители стали меньше посещать рестораны и вечеринки (тем самым стали меньше пить). На рынках Латинской Америки также наблюдается некоторый спад в сторону более дешевых брендов.

Мы не знаем, как долго это продлится, и ситуация может ухудшиться, прежде чем станет лучше.

Между тем, было доказано, что препараты для снижения веса подавляют тягу к алкоголю. Ветеран фондового менеджера Терри Смит (он же «британский Уоррен Баффет») в прошлом году отказался от своих акций Diageo отчасти из-за этого страха.

За три года цена акций Diageo упала на 39% из-за этого неприятного коктейля проблем.

Покупка страха

Будьте боязливыми, когда другие жадны, и жадными, когда другие боятся. .

Уоррен Баффет

В последнее время волатильность цен на акции превышает средний уровень, когда компании сообщают о некоторых сбоях в операционной деятельности или прибылях. Я видел это на примере акций моего собственного портфеля.

Например, Ново Нордиск создатель Вегс и Оземпик в декабре потерпела падение цен на акции на 28% после разочаровывающих результатов поздней стадии испытаний нового поколения средств для снижения веса. Это было самое резкое падение акций Novo за всю историю! За месяц до этого, АстраЗенека акции упали на 13% за пару дней.

Тем не менее, я по-прежнему считаю эти компании качественными, включая Diageo. Компания Spirit Supremo сейчас предлагает форвардную доходность в размере 3,6%, и я думаю, что долгосрочные перспективы роста доходов остаются сильными (хотя дивиденды так и не гарантированы). Обеспокоенность по поводу препаратов для похудения кажется мне несколько преувеличенной.

Мой план в этом году — покупать акции страха всякий раз, когда цены на мои любимые акции, приносящие дивиденды, сильно падают. Поступая так, я надеюсь максимизировать пассивный доход в долгосрочной перспективе.