Пассивный доход означает получение денег, делая очень мало. И что в этом не нравится? Но слово «пассивный» может ввести в заблуждение. Чтобы определить лучшие акции, необходимо провести некоторую предварительную работу. Кроме того, важно следить за ними на постоянной основе.

Однако, вообще говоря, можно получить здоровый уровень дохода, приложив минимум усилий.

Лично я предпочитаю инвестировать в ФТС 100 компании. Теоретически это самое большое и лучшее, что может предложить Великобритания. Их глобальный охват, опытные управленческие команды и надежные балансы означают, что они с меньшей вероятностью преподнесут сюрпризы в отношении прибыли. В результате большинство из них регулярно возвращают акционерам денежные средства в виде стабильных и надежных дивидендов.

Конечно, уровень полученного дохода никогда не гарантируется. Но согласно Эй Джей Белл Ожидается, что крупнейшие котирующиеся на бирже компании Великобритании выплатят дивиденды в размере 83,6 млрд фунтов стерлингов в 2025 году. Это предполагает форвардную доходность в размере 3,9%.

Огромный потенциал

Если бы инвестор начал с 20 000 фунтов стерлингов, доход в 3,9% принес бы ему 780 фунтов стерлингов в виде дивидендов в первый год. Реинвестируйте их, и в следующем году они смогут получить 810 фунтов стерлингов. Повторяйте это ежегодно, и через 25 лет у них будет 52 050 фунтов стерлингов. Через четверть века это будет приносить доход в размере 1954 фунтов стерлингов в год, или 163 фунта стерлингов в месяц. Но помните, что при этом игнорируется любой рост капитала (или убытки).

Однако существует множество акций, которые предлагают более высокую доходность.

Один на рассмотрение

Одним из таких примеров является Национальная сеть (LSE:NG.), владелец и оператор энергетической инфраструктуры. За 31 марта 2024 финансового года (24 финансовый год) она выплатила 54,13 акций в год. Впечатляет то, что, по крайней мере, с 2000 года он ежегодно увеличивал свои выплаты. И он планирует ежегодно увеличивать его на CPIH (индекс потребительских цен без учета стоимости жилья) с 25 по 29 финансовый год.

В настоящее время индекс составляет 3,5%, что может означать дивиденды в размере 56 пенсов в следующем году. При цене акций 963 пенсов (17 января) это будет означать доходность 5,8%.

Здоровые дивиденды National Grid возможны благодаря тому факту, что все ее основные рынки регулируются. Это означает, что компания не сталкивается с какой-либо конкуренцией и, пока она соответствует определенным инвестиционным и производственным целям, она будет знать, какой уровень прибыли она может принести. И, следовательно, сколько денег можно передать акционерам.

Потенциальные проблемы

Однако активы энергетической инфраструктуры дороги. Компания планирует потратить 60 миллиардов фунтов стерлингов в течение следующих пяти лет, а ее унаследованная программа капитальных вложений привела к появлению крупных заимствований на ее балансе. По состоянию на 30 сентября долг группы составлял 45,2 млрд фунтов стерлингов.

Уровень заемного капитала может объяснить, почему компания отвернулась от поставщиков долговых обязательств и удивила акционеров в мае, запустив выпуск прав на сумму £7 млрд.

Но, несмотря на эти опасения, я остаюсь поклонником компании. Его защитные качества особенно привлекательны для меня в условиях нынешней глобальной экономической неопределенности. Вот почему он в моем списке покупок, когда я в следующий раз буду искать долю дохода в индексе FTSE 100.

Возвращаясь к моему примеру, применение доходности 5,8% к инвестициям в размере 20 000 фунтов стерлингов через 25 лет приведет к получению 81 879 фунтов стерлингов. На данный момент годовой дивиденд составит 4749 фунтов стерлингов, или 396 фунтов стерлингов в месяц.

Хотя это гипотетический пример — никогда не стоит инвестировать исключительно в одну акцию — он показывает, чего можно добиться от портфеля высокодоходных акций.