На быстро развивающейся глобальной технологической арене Европа находится на критическом этапе. В то время как Китай и Соединенные Штаты стремительно продвигаются вперед в области искусственного интеллекта, инноваций и космических технологий, Европа борется с кризисом идентичности, разрываясь между своими демократическими традициями и острой потребностью в технологическом прогрессе. Пришло время для Европы бросить вызов нынешнему статус-кво в финансировании технологий или навсегда играть второстепенную роль перед мировыми технологическими гигантами.

Прошлый год, сопровождавшийся сокращением венчурных инвестиций, ростом процентных ставок и крахом банка Кремниевой долины, подчеркнул острую необходимость для Европы пересмотреть свой подход к финансированию, особенно в рамках своей технологической экосистемы.

Видно, что мы многое сделали, сегодня появляется большое количество инвесторов, все больше историй успеха и потрясающих талантов, но ясно, что мы не успеваем. В 2023 году более половины зарегистрированных в мире «единорогов» (компаний стоимостью более миллиарда долларов США) по-прежнему будут выходить из США и Китая.

Чтобы по-настоящему способствовать инновациям и развивать процветающее сообщество, сравнимое с Силиконовой долиной, Европа должна задействовать новые источники финансирования, в частности, используя огромный потенциал европейского кредитного рынка.

Историческое нежелание Европы использовать долговое финансирование технологических стартапов препятствовало росту сектора, но появление искусственного интеллекта и инструментов, основанных на данных, дает прекрасную возможность изменить эту ситуацию. Вот почему Европе необходимо действовать сейчас и изменить свой подход к финансированию технологий:

1. Правильный анализ данных и прогнозирование

Сила ИИ заключается в его способности предоставлять беспрецедентное количество данных для оценки и прогнозирования рисков. Прошли времена, когда кредитные решения основывались на субъективных мнениях или устаревших частичных данных.

При правильном анализе данных пул компаний с доказанной интеграцией продукта на рынок и предсказуемым ростом расширяется, что делает их более привлекательными для потенциальных кредиторов. Европа должна использовать эти инструменты для выявления и поддержки перспективных стартапов.

2. Оценка рисков в режиме реального времени.

Традиционный метод, основанный на ежегодных отчетах для оценки рисков, устарел в нынешней динамичной технологической среде. Сегодня технологические компании используют большой портфель облачных сервисов для построения своего бизнеса, генерируя триллионы точек данных для каждой отдельной компании, которые, в свою очередь, обновляются ежедневно.

С помощью соединителей данных и алгоритмов искусственного интеллекта кредиторы могут получить доступ в режиме реального времени к информации о текущей и будущей деятельности компании. Этот переход к оценке рисков в режиме реального времени обеспечивает более точное понимание финансового состояния компании, снижая риски как для кредиторов, так и для стартапов.

3. Создание нового класса активов для технологий

Глубина анализа и понимание в режиме реального времени меняют определение риска, открывая путь к новому классу активов для технологического сектора.

Просто подумайте об этом: если вы решаете, давать ли компании деньги в долг или нет, и в момент принятия решения вы получаете доступ к гораздо более глубокому анализу деятельности компании, где вы будете оставаться на связи и получать обновления в режиме реального времени. продолжительность вашего кредита — ваш аппетит к кредитованию, естественно, выглядел бы совсем иначе, чем без него?

Создание нового класса активов для технологических компаний позволяет стартапам, балансирующим на грани прибыльности и за ее пределами, получить доступ к финансированию, не размывая свой капитал, что действительно меняет правила игры для основателей. Не говоря уже о том, что большему числу основателей, чем когда-либо, предоставляется возможность финансировать свой индивидуальный рост. В то же время кредиторы получают выгоду от инвестирования в более широкий круг компаний, одновременно совершенствуя процесс комплексной проверки.

Европа должна признать потенциал этого нового класса активов и использовать его, чтобы стимулировать рост своей технологической экосистемы.

Европа имеет богатую историю и множество историй успеха со Spotify, Bolt и Qonto, и это лишь некоторые из них, но пришло время строить будущее, основанное на стремлениях, а не на обременении бюрократией.

Как европейцы, мы обладаем сильной предпринимательской культурой и преимуществом в заботе о ценностях и честности и находимся в идеальном положении, чтобы взять на себя ведущую роль в создании следующего поколения компаний, ориентированных на данные и искусственный интеллект.

Наконец, ликвидировав разрыв между европейским кредитным рынком и потребностями основателей технологий, Европа сможет вернуть себе позицию глобального технологического центра.

Пришло время выйти из зоны комфорта, бросить вызов условностям и воспользоваться возможностями, которые предлагают ИИ и финансирование на основе данных.

От этого зависит будущее европейского технического совершенства.

Главное изображение: Хенрик Ландгрен через ArK Kapital. Фото: в титрах не указан.