Некоторое время я столкнулся с достаточно интересной схемой мошенничества, о которой слышал краем уха, но не думал, что это коснётся и меня лично. Оказалось, что я, хоть и думал, что являюсь достаточно аккуратным и грамотным пользователем, но на самом деле точно также подвержен социальной инженерии и разводам. Чуть ниже будет длинный текст, в котором я распишу личный опыт, информацию полученную от коллег по рынку и предложу к обсуждению механизм, который как мне кажется позволит если не решить, то как минимум уменьшить влияние этой проблемы на общество.

Сразу скажу, что до тех пор, пока против компании или физического лица не заведено уголовного дела о мошенничестве, то мошенниками мы их называть не можем, но никто же не мешает делать субъективную оценку их действий? Поэтому в тексте я буду называть их Нехорошими Людьми или сокращённо НЛ.

Никогда не думал, что я сам попадусь на эту удочку, но это всё-таки случилось. В начале этой недели мне понадобилось выйти на Роспотребнадзор и в перерыве между встречами, пока я ехал в метро, я начал гуглить с телефона сайт этой организации.

Оставил заявку, со мной связалась женщина, представившаяся сотрудницей Роскомнадзора и отправила на консультацию в юридическую компанию, якобы представляющую их услуги.

Я добрался до их офиса, пообщался с их «юристами» и еще в офисе у моя задница почувствовала неладное и я начал «пробивать» этих граждан через все возможные каналы, но поскольку вокруг ходили люди — я постеснялся это делать открыто и закрыл планшет. К сожалению — спинной мозг очень отвлекался, пока нёс эти подозрения в головной, поэтому меня достаточно грамотно развели на подписание договора (1 страница — никаких гарантий и обязательств) и деньги. Судя по тому, что я отказался платить наличными и переводом card2card сотруднику, а достал кредитку и заплатил через POS-терминал — спинной мозг уже почти донёс сигналы :) Выйдя на улицу я начал копать дальше и тут я понял глубину кроличьей норы, в которую попал. У компании большое количество негативных отзывов с описанием аналогичной схемы, нулевая выручка при том, что в их офисе было достаточно клиентов и странные схемы принятия платежей.

Необходимо было что-то предпринять, поэтому я позвонил в Альфабанк и заблокировал транзакцию. Сейчас она под контролем их антифрод департамента.

Я начал размышлять — каким образом у компании с офисом в центре, сотрудниками (пусть даже и не оформленных по ТК РФ), принимающей платежи через POS-терминалы может быть нулевая выручка. В выписке из банка было явно указано, что деньги ушли вроде бы в конкретное ООО. Но что-то тут не клеилось ….

Одна из гипотез — они создали компанию-двойника, благо ЕГРЮЛ позволяет создавать компании с одинаковыми именами. Логика была такая — клиент платит деньги через POS, вроде бы они ушли, но позже компания заявляет, что деньги на счёт не получили, поэтому — услуги оказываться не будут. Клиент начинает бегать и искать двойника, со счёта которого уже сняли деньги. В течении 5 минут я нашёл 5 компаний с такими же именами. Но гипотеза развалилась — в чеке был указан такой же ИНН как и в договоре. Позже я выяснил — деньги снимаются сразу же как только поступают на счёт компании.

Следующим шагом надо было разорвать договор с компанией. Я поехал в офис и написал заявление о том, что расторгаю договор по причине того, что их услуги больше не нужны. Это достаточно важный момент — иначе компания может воспользоваться формулировкой, чтобы взыскать штрафы по договору. Ещё один важный момент, если вы заключили подобный договор и вы сделали доверенность (кстати — доверенность ВСЕГДА должна делаться НЕ на компанию, а на конкретное лицо) — вам необходимо как можно быстрее отозвать доверенность, привезти её копию в компанию и все возможные места, где НЛ могут использовать доверенность против вас.

Текущая ситуация следующая:

• Заблокирован платёж в банке.
• Написано заявление о расторжении договора, НЛ дали номер входящего и сказали, что в течении 10 дней ответят.
• Написаны заявления в МВД, прокуратуру (даже если МВД попробует «соскочить» с дела — они им не дадут), Роспотребнадзор, Роскомнадзор.
• Мой телефон разрывается от попыток дозвониться до меня с разных номеров, но к счастью в телефоне есть опция принимать звонки только от тех, кто в записной книжке или с кем недавно разговаривал

Теперь давайте поговорим про теоретическую часть этой ситуации. На самом деле эта схема мошенничества существует очень давно, я говорил с несколькими юристами и они мне это подтвердили. В Москве существует 4 основные этнические группы, которые промышляют SEO-спамом. Создаются посадочные страницы, мимикрирующие под государственные службы — ФНС, Роспотребнадзор, ФМС, МВД и другие. Есть признаки, по которым можно идентифицировать НЛ:

• Государственные органы и их представительства никогда не рекламируются в поисковых системах или на сайтах;
• Государственные органы не ведут прием круглосуточно;
• Государственные органы не публикуют обещаний перезвонить за 5 минут или за 100 секунд;
• Государственные органы не публикуют гербы друг друга в разделе «мы сотрудничаем с» или «работаем при поддержке»;
• Государственные органы не ссылаются на федеральный закон № 324-ФЗ от 21 ноября 2011 года «О бесплатной юридической помощи в Российской Федерации» под каждой формой обратной связи.

Также обратите внимание на несколько статей на портале «Эксперт права» (это не реклама — авторы помогли мне со сбором материала и поддержкой, возможно дополню статью позже дополнительными материалами) — раз, два и три.

Основными жертвами такого мошенничества становятся пожилые люди, мигранты, слабозащищенные слои населения.

На самом деле проблема подобных схем мошенничества касается не только юридического сектора — есть примеры, например, в ветеринарной отрасли.

Итак — проблема имеется, мы её идентифицировали. Что же можно предпринять в этом случае? Я вспомнил, что некоторое время назад правообладателями контента был подписан меморандум, согласно которому ссылки на нелегальный контент должны удаляться из поисковой выдачи. Возможно, в случае объединения профессиональных сообществ, например — ассоциации адвокатов, в нашем случае, и налаживании диалога с поисковыми системами, медиа-коммуникационным союзом (держателем меморандума) и государственными организациями — возможно было бы создание аналогичного ресурса, вычищающего мошеннические лендинги из поисковой выдачи. Предлагаю обсудить эту тему — я думаю, что она касается многих.