В качестве ключевых угроз авторы стратегии отметили, прежде всего, отмывание денег и финансовое обеспечение самого широкого спектра преступной деятельности (от наркобизнеса до работорговли и от киберпреступлений до мошеннических схем), финансирование терроризма, а также распространения ОМУ. Несмотря на то, что терроризм и ОМУ – важнейшие вызовы международной безопасности, по своему масштабу они, судя по всему, несопоставимы с деятельностью преступных сообществ.
Наиболее интересна оценка американцами уязвимостей своей финансовой системы. В той или иной степени они свойственны многим странам. Тем более что почти все они так или иначе связаны с американской инфраструктурой. Среди ключевых уязвимостей – недостаток информации о бенефициарах компаний. В США бизнес легко открыть и власти не злоупотребляют проверками. Результат – высокий динамизм и привлекательный инвестиционный климат. Плата – возможности для различных схем и злоупотреблений. Другая уязвимость – операции с недвижимостью, особенно люксовой. Здесь кроется масса возможностей легализации незаконных доходов. Отдельная проблема – корреспондентские счета и посреднические операции банков. В силу доминирующей роли США в мировой финансовой системе, американские банки проводят огромное число платежей. Причём далеко не всегда им понятна природа переводимых денег. В итоге банки могут невольно содействовать преступным схемам или же нарушать режимы санкций, обеспечивая платежи заблокированных лиц и организаций. В самих банках и других финансовых организациях могут работать люди, которые преднамеренно нарушают правила из соображений личной выгоды. Касается это как санкционных режимов, так и преступных схем. Старая добрая проблема – наличные деньги. Масштабы платежей наличностью, а также контрабанды наличных денег остаются огромными, несмотря на повсеместное распространение электронных транзакций.
Сама киберсреда становится источником угроз. Американские регуляторы уже не в первый раз обращают пристальное внимание на криптовалюты. Их используют как для обхода санкций США (например, венесуэльский Петро), так и для множества преступных схем, обеспечивающих анонимность и скрытность платежей. Одновременно в корпоративном секторе остаются существенные пробелы в адаптации служб комплаенс к новым технологиям, вызовам и соответствующим изменениям законодательства.