Эстонский филиал Danske Bank, известный по грандиозному скандалу с отмыванием денег, предлагал своим российским клиентам услугу по переводу денег в золотые слитки и монеты, узнал Bloomberg. 

Что случилось? Активно предлагать своим VIP-клиентам золото Danske банк начал в 2012 году, свидетельствуют датированные этим годом документы, которые оказались в распоряжении агентства.  Банк подчеркивал, что золото – это не только способ захеджировать риски, но и возможность сохранить анонимность и сделать активы более «транспортабельными».

Как раз в 2007-2012 годах через банк прошло €200 млрд сомнительного происхождение. Недавнее расследование показало, что почти четверть этих денег была из России.  

Как минимум часть клиентов воспользовалась предложением по переводу денег в золото. Оно совпало с бумом на рынке драгметалла: в 2011-2012 годах оно торговалось по исторических максимумах, и в 2012 году стоило больше $1600 за унцию (сейчас цена ниже $1500).

• Золотые слитки весом в 250 граммов клиенты получали незапакованными и без бумажных сертификатов. Сколько всего золота банк продал таким образом неизвестно, но Bloomberg пишет, что он покупал металл у двух поставщиков. Один из них занимался заказами на €300 тысяч – это эквивалентно 6 кг золота – и более. Второй брал на себя более мелкие поставки.  
• В отчете, опубликованном в 2018 году, банк перечислил все сервисы, которые предлагал своим зарубежным клиентам. Золотых слитков в этом перечне не было. В датированной 2012 годом презентации для VIP-клиентов говорилось, что «этот продукт не рекламируется публично и в СМИ».  

Контекст. Против Danske Bank идут расследования в Европе и США, они касаются вывода сотен миллиардов долларов через эстонское подразделение банка. В рамках него в Эстонии уже были задержаны первые подозреваемые.

• Разбирательство началось с того, что в 2017 году датская газета Berlingske , британская The Guardian и Центр исследования коррупции и организованной преступности рассказали об отмывании денег в эстонском филиале Danske Bank.
• Банк провел внутреннее расследование, результаты которого обнародовали в сентябре 2018 года. Оно подтвердило признаки отмывания у 177 клиентов-нерезидентов, связанных с «русскими деньгами». Россияне перевели в банк 23% от всех поступивших с 2007 по 2015 год подозрительных €200 млрд.
• В феврале 2019 банк ушел из Эстонии по требованию властей, а из России, Латвии и Литвы – по собственному желанию. 
• В связи с этим скандалом в очередной раз всплыло имя двоюродного брата президента Игоря Путина. В Danske Bank были счета компаний, связанных с ним и фигурировавших в другом скандале – с молдавским ландроматом. 

Интересная деталь. Bloomberg напоминает, что золото всегда играло особую роль в российско-эстонских отношениях. Именно через Эстонию после уничтожения царской семьи ее богатства вывозились на запад. В частности, через Таллин прошло около 700 тонн царских монет, которые впоследствии осели в Великобритании и Скандинавии – так что предложенную Danske Bank схему можно назвать классической. 

Анастасия Стогней