Каковы были последствия?
SCB, крупнейшая во Вьетнаме по размеру активов, ввела в заблуждение 83-летнего Хо Тхи Ле Ханга, заставив его купить мошеннические облигации группы Lan Van Thinh Phat Holdings Group.
Одна из примерно 42 000 жертв, Ханг надеется вернуть 500 000 долларов США — все свои сбережения, полученные от продажи двух участков земли ее предков — с которыми она рассталась. Хотя некоторые эмитенты облигаций допустили дефолт по своим долговым обязательствам, остальные облигации были заморожены.
После ареста Лана в октябре 2022 года центральный банк Вьетнама поставил SCB под особый надзор, чтобы остановить массовое изъятие средств – то есть клиенты снимали свои деньги, опасаясь потенциального банкротства коммерческого кредитора.
На этой неделе сообщалось, что по состоянию на начало апреля центральный банк выделил 24 миллиарда долларов США в виде специальных кредитов в попытке предотвратить крах SCB. Это эквивалентно четверти валютных резервов страны.
Между тем, инсайдеры выразили обеспокоенность по поводу того, что основные проблемы в банковском секторе Вьетнама остались незамеченными.
С 2012 по 2020 год SCB без каких-либо тревожных сигналов прошел аудиторские проверки местных офисов ведущих мировых компаний, включая Ernst & Young, Deloitte и KPMG. Однако после того, как мошенничество Лана было раскрыто, отдельные проверки показали накопленные убытки на сумму более 18 миллиардов долларов США.
Ее случай также высветил проблему «совместного владения» в банковском секторе Вьетнама, где частные предприниматели, в том числе застройщики, такие как Лан, также занимают ключевые позиции в коммерческих банках, эффективно используя их в качестве личных банкоматов.
«Финансовые учреждения должны положить конец практике предоставления кредитов конкретным компаниям, проектам в своей собственной экосистеме или фирмам, входящим в одну группу, что может поставить под угрозу здоровье и безопасность банка», — заявил премьер-министр Вьетнама Фам Минь Чинь в своем заявлении. Декабрь.
Вьетнам с тех пор внес поправки в законы, чтобы ужесточить ограничения для акционеров в банках. Но эксперты говорят, что одного лишь регулирования недостаточно при отсутствии эффективного правоприменения.
«Нет никакой гарантии, что это будет последний случай… Нарушители легко обходят законы», — сказал CNA д-р Нгуен Три Хьеу, банковский инсайдер. «Я не удивлен мошенничеством. Но я удивлен масштабами этого».