Во вторник вечером регулирующие органы США изо всех сил пытались стабилизировать First Republic после того, как акции этого больного кредитора упали почти вдвое на фоне опасений по поводу бегства вкладчиков.

Акции осажденного кредитора упали на 48% до рекордно низкого уровня во вторник после того, как он сообщил о снятии средств на 100 млрд долларов (80 млрд фунтов стерлингов), что вновь вызвало опасения по поводу его финансового состояния.

Депозиты в калифорнийском банке упали более чем на две пятых до 104,5 млрд долларов в период с января по март, что значительно ниже оценок аналитиков в 137 млрд долларов.

Источники рассказали Файнэншл Таймс что банк связался с властями США по поводу экстренных действий с вариантами, включая дополнительную поддержку со стороны более крупных кредиторов или вмешательство федеральных властей и взятие под контроль.

Бегство депозитов произошло после того, как крах Silicon Valley Bank (SVB) вызвал опасения заражения в банковской отрасли, когда First Republic была вынуждена искать спасательный круг в размере 30 миллиардов долларов от кредиторов с Уолл-стрит, поскольку клиенты поспешили забрать наличные из банка.

First Republic также заявила, что сократит до 1800 рабочих мест, или четверть своей рабочей силы, в течение следующих трех месяцев, поскольку она стремится сократить расходы и использовать «стратегические варианты» для улучшения своего финансового положения.

Он также рассматривает возможность продажи долгосрочных ценных бумаг и ипотечных кредитов на сумму от 50 до 100 миллиардов долларов, чтобы сбалансировать бухгалтерские книги, сообщает Bloomberg.

First Republic пострадала после того, как богатые клиенты и предприятия забрали свои деньги у малых и средних кредиторов после краха SVB в прошлом месяце.

Вкладчики также были обеспокоены тем, что рост процентных ставок подорвал стоимость их активов, вынуждая клиентов переводить наличные в другое место.

Обеспокоенность по поводу снятия средств в First Republic, которая обслуживает состоятельных людей и коллег аналогичного размера, отчасти была вызвана тем, что большая часть ее клиентов имела остатки на счетах, превышающих 250 000 долларов, после чего они больше не были застрахованы федеральной страховкой.

Ряд региональных кредиторов изо всех сил пытались остановить волну снятия средств клиентами в марте, что вынудило власти США вмешаться из-за опасений заражения. Гиганты Уолл-стрит, в том числе JP Morgan, также предоставили спасательный круг в размере 30 миллиардов долларов для поддержки Первой республики.

Майк Роффлер, исполнительный директор First Republic, сказал: «Несмотря на то, что мы столкнулись с трудностями и неопределенностями в связи со стабилизацией нашей депозитной базы и укреплением нашего кредитного качества и капитала, мы продолжаем предпринимать шаги для укрепления нашего бизнеса».

Боссы в банке отказались отвечать на вопросы во время ежеквартальных звонков аналитиков, что еще больше усилило опасения.

Аналитики Piper Sandler заявили: «К сожалению, мы были разочарованы тем, что компания не выделила время для вопросов и ответов на телефонной конференции, оставив многие вопросы без ответа».

Дэвид Чиаверини, аналитик Wedbush Securities, сказал: «First Republic — это своеобразная ситуация с точки зрения масштабов стресса, которому она подвергается».

Между тем, во вторник начальник городского надзорного органа предупредил, что крах британского подразделения SVB поставил другие британские финансовые компании под угрозу «операционных проблем и проблем с ликвидностью».

В письме председателю комитета казначейства Нихил Ратхи сказал: «После того, как Банк [of England’s] публичное заявление от 10 марта о том, что в отсутствие какой-либо значимой дополнительной информации он намеревался объявить SVB UK банкротом, вызвало значительную реакцию клиентов.

«Мы также заранее связались с соответствующими регулируемыми фирмами, чтобы предупредить их о ситуации и понять влияние отказа SVB UK на их финансовую и операционную устойчивость, а также их планы по привлечению своих клиентов, если SVB UK начнет процедуру несостоятельности.

«Из наших надзорных взаимодействий стало ясно, что ряд индивидуальных фирм, регулируемых FCA, столкнулись бы с операционными проблемами и проблемами с ликвидностью, если бы SVB UK перешла к управлению, что потенциально могло привести к их банкротству».

Кроме того, UBS собирается зафиксировать самую большую банковскую прибыль в следующем квартале после поглощения Credit Suisse.

Непредвиденная прибыль будет получена в результате приобретения по сниженной цене, о котором она договорилась, и в результате бухгалтерской прибыли, известной как отрицательная деловая репутация, которую компании могут учитывать при скупке недооцененных предприятий.

Прибыль, которая, по словам UBS, будет «существенной», связана со стоимостью активов Credit Suisse, превышающей 3 миллиарда долларов, которые UBS согласился выплатить в качестве экстренного спасения кредитора.