СИНГАПУ — DBS Group сообщила о рекордной прибыли за весь 2023 год, но сократила переменную компенсацию своему высшему руководству, чтобы «привлечь его к ответственности» за ряд цифровых сбоев в этом году.

Генеральный директор Пиюш Гупта получил большее сокращение, а его переменная заработная плата была сокращена на 30%, что составило 4,14 миллиона сингапурских долларов (3,08 миллиона долларов), сообщили в банке.

За весь год чистая прибыль подскочила на 26% до рекордных 10,3 млрд сингапурских долларов по сравнению с 8,19 млрд сингапурских долларов в 2022 году.

Крупнейший банк Юго-Восточной Азии сообщил о более высокой, чем ожидалось, чистой прибыли в четвертом квартале в размере 2,39 миллиарда сингапурских долларов — это на 2% выше, чем прибыль год назад в 2,34 миллиарда сингапурских долларов. Данные LSEG показали, что аналитики ожидали, что чистая прибыль в этом квартале составит 2,37 миллиарда сингапурских долларов.

DBS был первым из трех крупнейших сингапурских банков, отчитавшихся о прибыли за четвертый квартал, и сохранил прогноз чистой процентной прибыли за весь год на 2024 год на том же уровне, что и в прошлом году.

«Несмотря на то, что процентные ставки, как ожидается, снизятся, а геополитическая напряженность сохранится, сильные стороны нашей франшизы дадут нам хорошую поддержку для поддержания наших показателей в наступающем году», — заявил в своем заявлении главный исполнительный директор DBS Пиюш Гупта.

В эксклюзивном интервью CNBC после публикации отчета о прибылях и убытках Пиюш сказал, что банк рассматривает долгосрочные возможности китайской экономики.

«Мы в DBS смотрим на долгосрочную перспективу, мы не делаем инвестиции, основываясь на том, что произойдет в течение следующих четырех кварталов или следующих нескольких лет, потому что мы здесь, чтобы остаться, и поэтому мы просматриваем циклы. «, — сказал он, добавив, что взгляд сингапурского банка на китайскую экономику в долгосрочной перспективе является «конструктивным».

Что касается общего присутствия DBS в Китае, особенно в секторе недвижимости, Гупта сказал, что основная часть деятельности банка была «исходящей», то есть поддерживала деятельность за пределами Китая, а не на материке.

Гупта сказал, что общий объем инвестиций кредитора в китайские компании недвижимости, включая сингапурские и гонконгские компании, работающие в Китае, ранее оценивался примерно в 14 миллиардов сингапурских долларов (10,4 миллиарда долларов).

«Но большая часть этой деятельности на самом деле происходит не в Китае, а за пределами Китая».

Сингапурский банк выиграл от повышения процентных ставок в 2023 году. Но прибыль банков может замедлиться во второй половине года, поскольку центральные банки во всем мире начнут переходить к снижению процентных ставок. Более высокие процентные ставки имеют тенденцию увеличивать чистый процентный доход кредиторов.

Чистая процентная маржа, важный показатель прибыльности кредитования, составила 2,13% в четвертом квартале, что немного выше 2,05% в том же квартале год назад.

В декабре Федеральная резервная система США перешла к более «голубиной» позиции, и теперь рынки прогнозируют снижение ставок к лету. Инструмент CME FedWatch предполагает, что первое снижение ставки на 25 базисных пунктов в 2024 году может произойти уже в мае.

Первое заседание ФРС в этом году в январе завершилось тем, что центральный банк сохранил базовую ставку по заимствованиям в диапазоне 5,25%-5,5%.

DBS предложила окончательный дивиденд в размере 54 центов на акцию, в результате чего общий размер дивидендов, распределенных в 2023 году, составит 1,92 сингапурских доллара, что на 28% выше, чем 1,50 сингапурских долларов, распределенных годом ранее.

Банк также предложил выпустить бонусные акции в соотношении 1 к 10. Бонусные акции будут иметь право на выплату дивидендов из первого промежуточного дивиденда за финансовый год, заканчивающийся 31 декабря 2024 года.

В DBS заявили, что в будущем обычные дивиденды составят 2,16 сингапурских долларов на акцию для расширенной базы акций в 2024 году, что на 24% больше, чем в 2023 году.

Это приведет к дивидендной доходности в размере 7,5%, исходя из цены закрытия акций на 6 февраля.

Что касается снижения вознаграждения высшего руководства, банк заявил, что их переменная заработная плата была в совокупности сокращена на 21% по сравнению с предыдущим годом, чтобы учесть серию цифровых сбоев в течение года.

Джун Ронг Йеп, рыночный стратег онлайн-торговой платформы IG, сказал, что сокращение компенсаций может быть хорошо воспринято инвесторами.

«Сокращения могут также помочь компенсировать некоторые более высокие затраты на соблюдение требований, более высокие эксплуатационные расходы и затраты, отложенные на повышение отказоустойчивости системы и ограничение ее общего влияния на их доходы».

Акции DBS подскочили за день на 3%, достигнув самого высокого уровня почти за месяц.

В марте 2023 года цифровые услуги DBS были прерваны примерно на 10 часов, и в течение этого времени пользователи не могли получить доступ к услугам онлайн-банкинга или совершать сделки через брокерскую компанию. Позже Валютное управление Сингапура заявило, что сбой был «неприемлемым» и что кредитор «не оправдал ожиданий».

В октябре произошло еще одно отключение.

— Лим Хуэй Цзе из CNBC внес свой вклад в подготовку этого репортажа.

Пояснение: эта статья была обновлена, чтобы уточнить, что DBS сократила переменную компенсацию генеральному директору и высшему руководству в результате цифровых сбоев.