Законодатели спешат внести изменения в закон, чтобы избежать внесения ЮА в серый список Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), но они сталкиваются с жестким противодействием.

Одним из законов, которые дорабатываются перед представлением в парламент, является неуклюже сформулированный законопроект о внесении поправок в Закон о защите конституционной демократии от терроризма и связанной с ним деятельности, также известный как законопроект о борьбе с терроризмом.

Читайте: «Серый список может иметь серьезные последствия для экономики»

На прошлой неделе комитет парламента по делам полиции заслушал несколько презентаций групп гражданского общества, обеспокоенных потенциальной потерей свобод из-за нечеткой формулировки таких терминов, как «террористическая деятельность» в законопроекте.

Более 26 000 южноафриканцев прокомментировали законопроект через платформу общественного участия DearSA, и 99% были против, в основном из-за потенциально сдерживающего эффекта, который он может оказать на политический протест, свободу слова, прессу и религиозную деятельность.

Тонкая грань

«Понятно, что ЮА нуждается в более сильном антитеррористическом законодательстве, но кампания общественного участия, которую мы провели в связи с этим законопроектом, предполагает, что мы должны принять это законодательство правильно или рискуем потерять часть наших свобод», — говорит Роб Хатчинсон, генеральный директор DearSA.

«В стране существует глубокая обеспокоенность по поводу законопроекта в его нынешней формулировке, особенно в связи с нечеткостью того, что представляет собой террористическая деятельность, и опасностью того, что законный политический протест или религиозная деятельность может быть признана терроризмом».

Южноафриканцы определенно обеспокоены терроризмом, но при этом не хотят жертвовать основными свободами.

Выступая на публичных слушаниях на прошлой неделе, председатель Полицейского комитета Тина Джомат-Петтерссон заявила, что одной из основных причин законопроекта о борьбе с терроризмом является угроза внесения в серый список.

Читайте: Спорный законопроект направлен на ограничение криптовалюты для финансирования терроризма

В своей речи о среднесрочном бюджете на прошлой неделе министр финансов Энох Годонгвана сослался на угрозу внесения в серый список и тот факт, что в настоящее время на рассмотрении парламента находятся два законопроекта, «направленные на устранение недостатков в нашей законодательной базе».

«Это станет важным шагом на пути к выполнению 40 рекомендаций ФАТФ», — сказал Годонгвана. «Мы также обязаны более эффективно применять законы о борьбе с отмыванием денег и коррупцией».

Слабый режим регулирования

Проблема, на которую обращает внимание ФАТФ, — это слабый режим регулирования для нефинансовых организаций, таких как агенты по недвижимости, адвокаты, казино и торговцы драгоценными металлами и камнями.

Также упоминались поставщики услуг виртуальных активов (Vasps), такие как криптобиржи, практически все из которых предварительно проверяют клиентов на предмет отмывания денег (ML) и подчиняют их тем же правилам «Знай своего клиента» (KYC), которые применяются банками.

Недавнее объявление криптовалюты финансовым продуктом в соответствии с Законом о финансовых консультационных и посреднических услугах (Fais), а также тот факт, что криптокомпании теперь должны подавать заявку на получение лицензии в качестве поставщиков финансовых услуг (FSP), снимает часть остроты с серого списка. угроза.

Читать:
Правила означают, что криптовалюты «теперь могут стать мейнстримом»
Настал день «Д» для криптоактивов, поскольку FSCA нацелена на мошенничество
У регулирующих органов появилось новое чувство оптимизма в отношении криптографии

Еще одна проблема, отмеченная ФАТФ, — это сложность установления бенефициарного права. «Значительное отмывание денег [money laundering] риски для бенефициарных владельцев юридических лиц и трастов остаются в значительной степени нерешенными, трансграничное движение наличных денег, а усилия уголовного правосудия еще не направлены на эффективную борьбу с более высокими рисками, такими как отмывание денег, связанное с коррупцией, наркотиками и налоговыми правонарушениями», — говорится в сообщении ФАТФ. .

Возможность снять корпоративную завесу, что еще не включено в Закон о компаниях, облегчила бы остановку Гупта до того, как они устроили такую ​​бойню в стране, поскольку они смогли скрыть свое бенефициарное владение в оффшорных трастах и ​​сложных корпоративные структуры.

Фидуциарный институт Южной Африки (Fisa) лоббирует в Постоянном парламентском комитете по финансам переработку разделов законопроекта об общих законах (борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма), который в ускоренном порядке проходит через парламент и который, в свою очередь, внесены изменения в Закон о доверительном управлении имуществом.

В частности, FISA обеспокоена включением доверительных управляющих в определение «бенефициарного собственника».

«В целом на Южную Африку оказывается давление с целью ужесточить законы, касающиеся борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма», — говорит Луис ван Вурен, генеральный директор Fisa. «В некоторых юрисдикциях правила требуют идентификации «бенефициарных владельцев» юридического лица.

«У нас нет проблем с очевидной целью усиления надзора за трастовыми активами при определенных условиях, но может показаться, что составители законопроекта просто убрали этот термин из иностранного законодательства без учета действующего закона о трастах в Южной Африке».

Ван Вурен говорит, что предлагаемые изменения бросают вызов существующему закону о трастах, вносят двусмысленность в определение и формулируются таким образом, чтобы создать путаницу и потенциально сделать преступниками тех, кто просто выполняет свои фидуциарные обязанности.

Fisa говорит, что разочарована тем, что с ней не консультировались при разработке нового законодательства, и указывает, что трасты не являются юридическими лицами в соответствии с законодательством ЮАР, в то время как некоторые из предложенных поправок, похоже, работают, исходя из предположения, что они есть.

Эффект от предлагаемых изменений может привести к преждевременному наделению бенефициаров трастов определенными правами, ограничить свободу действий доверительных собственников и урезать существующие права доверительных управляющих и основателя траста, отмечает Fisa.

Это может быть сделано путем внесения поправок в Закон о контроле за трастовым имуществом:

• Исключить доверительного собственника из определения «бенефициарного собственника», поскольку он не является бенефициарным владельцем траста и не должен включаться в определение; а также
• Возложить на доверительного управляющего разумные обязанности по надзору за лицами, участвующими в доверительном управлении, возможно, расширив определение «доверительного управляющего» и возложив эти обязанности на доверительных управляющих, просто включив «доверительный управляющий» рядом с «бенефициарным владельцем» в соответствующих разделах. где это уместно.

Джордж Херман, главный инвестиционный директор Citadel, говорит, что в начале следующего года Южная Африка должна быть занесена в серый список за неспособность принять достаточные меры против незаконных денежных потоков, но, по крайней мере, похоже, что Национальное казначейство и парламент наконец начинают принимать меры. правильные шаги, чтобы быстро выйти из списка и остановить неизбежное негативное влияние этой судьбы на ВВП.

Международный валютный фонд (МВФ) недавно предупредил, что серые списки душат законный приток средств в пострадавшие страны.

Маврикий был внесен в серый список в феврале 2020 года, а затем внесен в черный список ЕС как страна с высоким уровнем риска, что привело к падению ВВП на 1%.

Читайте: Серые списки могут работать для SA

Островное государство было исключено из списка менее чем через два года из-за действий, предпринятых правительством.

«Южной Африке придется сделать то же самое и действительно усилить судебное преследование за финансовые преступления, такие как коррупция и отмывание денег, чтобы быстро выйти из серого списка», — говорит Герман.

Послушайте этот специальный подкаст, в котором Рик ван Никерк узнает больше о дебатах о серых списках от основателя Intellidex Стюарта Теобальда (или прочитайте стенограмму здесь):