В связи с недавним откатом от максимума рынка в этом году у нас есть хороший второй шанс дешево купить потрясающие дивидендные акции. Но не тратьте свое время на таких хромых плательщиков, как Дженерал Миллс (NYSE:), с выходом 2,5%. Или мизерные 2,1%, которые вы получаете от так называемого «дивидендного аристократа». Макдональдс (МКД).

Хотя инфляция имеет тенденцию к снижению, она по-прежнему составляет 5%. Это намного больше, чем доходность этих жалких «голубых фишек», и, поскольку экономика все еще работает хорошо, может пройти еще некоторое время, прежде чем она значительно замедлится.

Вывод: мы просто больше не можем позволить себе таких низкооплачиваемых сотрудников.

Нам нужно много больше дохода, если мы хотим реализовать сценарий мечты: пенсионное обеспечение полностью по дивидендам. Это путь, по которому мы идем сегодня: три закрытых фонда (CEF) могут похвастаться чрезмерно большой средней доходностью в 10,2%.

Это дает вам «мгновенные» 85 долларов в месяц в виде дивидендов на каждые вложенные 10 тысяч долларов. Другими словами, вам потребуется всего 697 000 долларов, чтобы соответствовать среднему доходу семьи в 71 000 долларов в Америке. Правильно, этот портфель заменяет не один, а два рабочих мест на сумму менее миллиона долларов.

Выход 10,2% также в 6 раз больше чем платит индексный фонд. Такой доход имеет решающее значение при распродажах, таких как катастрофа 2022 года, потому что вам не придется продавать во время спада, в отличие от людей, которые держат типичные индексные фонды S&P 500, такие как SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) и Авангард S&P 500 ETF (VOO).

Вместо этого дивиденды этих трех фондов годами удерживали инвесторов от кнопки продажи благодаря их выплатам. Это, в долгосрочной перспективе, настоящий ключ к силе пассивного дохода.

3 покупки CEF для мгновенной диверсификации и 10%+ дивидендов

Конечно, диверсификация имеет решающее значение, поэтому мы хотим, чтобы наш портфель CEF содержал следующее:

1. Акции (для долгосрочного роста)
2. Облигации (для стабильного дохода)
3. Недвижимость (понемногу и то, и другое)

Нелегко собрать портфолио, отвечающее всем трем критериям. И если вы инвестируете в недвижимость через физическую собственность, вы смотрите на много работы. (Если вы были домовладельцем, вы знаете, что это работа на полный рабочий день.)

Но вы можете попасть во все три категории и получить большой поток доходов с CEF (практически без работы!). Вот три фонда, которые, вместе взятые, делают именно это.

Выбор CEF № 1: доходность 10,2% со «скрытой» скидкой

Начнем с Liberty All-Star Equity Fund (США) в которую входят крупные американские компании с сильными денежными потоками и потенциалом роста, такие как Microsoft (NASDAQ:), UnitedHealth Group (NYSE:) и Виза (NYSE: ). Менеджеры США также проделали хорошую работу по привлечению перепроданных компаний с высокой маржой, таких как Алфавит (NASDAQ:), Danaher Corp. (Нью-йоркская фондовая биржа:) и Adobe (НАСДАК: .

Ничья здесь, конечно же, в дивидендах, где доходность США составляет 10,2%. Эти дивиденды формируются за счет выплат по акциям в портфеле с небольшой долей заемных средств, а также доходов от своевременных покупок и продаж менеджмента. Это работающая стратегия, поскольку за последнее десятилетие США продемонстрировали выдающуюся общую прибыль в размере 201%.

«Звездная» покупка дивидендов на длительный срок?

Мы также получаем хороший «вход» благодаря оценке США. Прямо сейчас фонд торгуется около номинальной стоимости (или примерно такой же, как стоимость акций в его портфеле). Это справедливый уровень, если учесть, что в прошлом году он торговался с премией к северу от 9%.

Выбор CEF № 2: плательщик 12%, переживший крах за крахом

Для облигаций мы возьмем Фонд высокодоходных стратегий Нойбергера Бермана (NHS) , который приносит вам 1 доллар ежемесячного дохода на каждые 100 долларов, которые вы вкладываете. Если вы считаете, что такая выплата не может быть безопасной, учтите, что NHS постоянно поддерживает ее в течение 10 лет, несмотря на пандемию и рост цен.

Причина? Стратегический поворот руководства к более качественным корпоративным облигациям по заниженной цене, при этом избегая всей драмы в банковском секторе, которая привела к падению других активов.

NHS фиксирует медленную и стабильную прибыль от облигаций

Эти облигации, в частности, дают NHS два способа обеспечить высокую доходность: более высокий доход и, в долгосрочной перспективе, прибыль, поскольку они переоцениваются с улучшением настроений инвесторов. Эта стратегия — именно то, что нам нужно на этом рынке, который все еще перепродан после отката 2022 года.

ГСЗ делает сейчас торгуются с премией 6% к стоимости чистых активов (СЧА), поэтому мы не можем ожидать здесь большого потенциала роста от скидки при закрытии. Хорошая новость заключается в том, что фонд, скорее всего, скоро вернется на дисконтную территорию, поскольку большую часть 2023 года он торговался ниже номинала.

Таким образом, умная игра состоит в том, чтобы выбрать США и выбрать № 3 (следующий) сейчас, а затем немного подождать, чтобы получить часть высокой и безопасной выплаты NHS, когда ее оценка вернется на территорию скидок.

Выбор CEF № 3: портфель с доходностью 8,5%, которому позавидовал бы любой инвестор в недвижимость

Наконец, давайте возьмем нашу экспозицию по недвижимости через Фонд Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Фонд имеет более 200 холдингов, почти все из которых являются инвестиционными фондами недвижимости (REIT). Эти REIT, в свою очередь, владеют сотнями или даже тысячами объектов недвижимости, так что здесь мы не беспокоимся о диверсификации.

В число ведущих холдингов RQI входит владелец вышек сотовой связи Американская башня (NYSE:), чьи услуги пользуются постоянным спросом по мере роста трафика мобильных данных; REIT с самостоятельным хранением Общественное хранилище (NYSE:), что выиграет от бума «вещей» за последние пару лет; и складской REIT Прологис (NYSE:), что приносит пользу, поскольку американские компании возвращают свое производство домой.

Дивиденды REIT выше среднего способствуют выплате RQI в размере 8,5%, которая остается стабильной в течение последних пяти лет. С ростом арендной платы повсюду поток доходов фонда стал более безопасным, чем когда-либо, но инвесторы пока не обращают на это внимания.

Высокие выплаты RQI борются со стеной беспокойства

Инвесторы первоначально стекались в RQI в конце 2022 года, после того как фонд успешно преодолел кризис, затронувший недвижимость в том году, и выплатил большие специальные дивиденды. Но это длилось недолго, и прибыль фонда (или рост стоимости акций его базового портфеля) не была встречена ростом цен, что привело к редкому дисконту 6,8% к чистой стоимости активов, что делает RQI явной покупкой. .

Кроме того, ожидается значительно больший потенциал роста, поскольку потенциальное выравнивание процентных ставок, которое, как теперь ясно дал понять ФРС, происходит начиная с июня, приносит пользу недвижимости.

Соедините все три вышеупомянутых CEF вместе, и вы получите поток дохода в 10,2%, полностью диверсифицированный по сотням активов трех разных классов. Это хорошая установка на оставшуюся часть 2023 года, но этот портфель также будет приносить доход в течение многих лет.

Раскрытие информации : Бретт Оуэнс и Майкл Фостер — противоположные доходные инвесторы, которые ищут недооцененные акции/фонды на рынках США. Нажмите здесь, чтобы узнать, как получить прибыль от их стратегий в последнем отчете «7 акций роста с большими дивидендами для надежного выхода на пенсию».